Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Во что вложить деньги в 2022 акции». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
- •
Инвестиции в ценные бумаги в 2022 году
- •
Акции биржевого фонда (ETF)
- •
Частные компании и бизнес
- •
Золото
- •
IPO
- •
Венчурные фонды
- •
Банковские вклады
- •
Инвестиции в интернет-проекты
- •
Инвестиции в жилую недвижимость
- •
Перспективные направления для инвестирования в 2022 году
- •
Зелёные технологии
- •
Криптовалюты
- •
Продуктовый ритейл
- •
- •
Заключение
Вопрос приумножения собственного капитала интересует многих. Вариантов, куда можно вложить деньги, много. Но чтобы получить прибыль, нужно понимать перспективы развития разных направлений в будущем. В нашем материале поделимся советами экспертов о том, во что инвестировать в 2022 году.
Куда инвестировать в 2022 году?
По статистике, прямые вложения в компании дают доходность в 1,5–2 раза выше, чем покупка ценных бумаг. Поэтому реальный бизнес тоже стоит рассмотреть как вариант инвестиций в 2022 году.
К плюсам подобных вложений относят:
- •
Большой выбор направлений бизнеса, в которые можно инвестировать.
- •
Возможность вклада небольших сумм. Речь идёт о долевом участии в бизнесе, где не требуются крупные инвестиции.
- •
Участие в ведении бизнеса. Некоторые компании предоставляют место в совете директоров.
- •
Ежемесячная прибыль. Периодичность выплат зависит от личных договорённостей бизнесмена и инвестора.
Однако такой вариант считается довольно рискованным: малый и средний бизнес не отличаются стабильными и прогнозируемыми денежными потоками или надёжной организацией внутренних процессов. Нередко молодые компании находятся на стадии идеи или первых продаж, и 90% из них банкротятся в первый год.
Также есть риск попасть в финансовую пирамиду или мошеннический проект и потерять деньги.
Золото — это отличный инструмент для хранения денег, если нужна инвестиция на долгий срок. В среднем с 1979 по 2021 год его стоимость росла на 3–4% в год. И в целом этот актив доказывает свою надёжность на протяжении сотен лет. Поэтому его можно считать перспективным направлением, куда инвестировать деньги в 2022 году.
Вкладывать в золото можно несколькими способами:
- •
инвестируя в биржевое золото;
- •
путём покупки слитков в банке;
- •
через приобретение монет;
- •
через открытие обезличенного металлического счёта.
Курс драгоценных металлов стабилен даже во время войн и кризисов — и это плюс. Минус — заработать быстро на золоте не получится. Извлечь выгоду из таких инвестиций можно только через 5 лет и более.
Интересное направление для инвестиций, где брокер даёт прибыльным бизнес-проектам шанс на развитие. Риск подобных вложений заключается в том, что они могут не окупиться. Но могут принести высокий процент и хороший заработок. Этот вариант инвестиций в 2022 году стоит рассмотреть тем, кто готов к риску.
Виды венчурных инвестиций:
- •
На запуск бизнеса или производства. Самый рискованный, так как большая часть стартапов закрывается в первые 5 лет.
- •
На расширение и развитие компании или бренда. Неплохой способ, который может принести небольшую прибыль.
- •
Таргетированные инвестиции. Подразумевают вложение средств с целью получения крупного пакета акций или места в совете директоров. Прибыльный, но в то же время не самый удобный вариант, так как он предполагает участие в управлении компанией и принятии важных решений.
- •
Антикризисное инвестирование. Участник финансового рынка может инвестировать в проект, который пребывает на грани банкротства, но имеет перспективы стабилизации и развития. Это тоже довольно рискованный способ вложений.
Венчурное инвестирование требует подготовки: нужно найти подходящий проект и детально обсудить сделку с представителями компании. При сотрудничестве с фондами эту задачу берут на себя квалифицированные специалисты.
Инвестиции 2022: что купить. Полное руководство с прогнозами
Простой способ инвестиций, подразумевающий открытие вклада, внесение определённой суммы на счёт и получение процента. Недостаток заключается в том, что процент по вкладу обычно невысокий: в среднем 3–6% в год, что едва позволит догнать инфляцию.
При желании можно найти более выгодные предложения и получить более высокий процент. Например, в Альфа-Банке есть программа Альфа-Вклад, прибыль по которой составляет 7,5% годовых.
К плюсам банковских вложений относят:
- •
защиту денежных сбережений за счёт государственной программы страхования вкладов;
- •
постоянный рост депозита;
- •
максимальную пассивность со стороны вкладчика.
Учитывая эти преимущества, банковские депозиты являются хорошим способом инвестирования в 2022 году.
При этом стоит отметить, что с 2020 года вклады от 1 млн рублей облагаются налогом на прибыль.
Спрос на интернет-сервисы постоянно растёт. Неудивительно, что к 2022 году увеличилось число людей, готовых вкладывать деньги в это направление. Подобный вид инвестирования достаточно распространён как среди частных лиц, так и среди крупных организаций, которые приобретают долю в стартапе или в уже готовом проекте.
К преимуществам инвестиций такого типа относят:
- •
Высокую доходность. Вложение в интернет-проект способно принести достаточно ощутимую прибыль. Например, инвестиции в уже действующие онлайн-сервисы дают прибыль в размере 25–40% в год. А для вложений в стартапы и 100% годовых не предел. Главное — правильно выбрать компанию.
- •
Ускоренный возврат средств. Получить первую прибыль при вложении в интернет-проект можно уже спустя пару месяцев или даже недель.
- •
Минимальные вложения. Инвестиции в интернет не требуют крупных сумм. Можно начинать с небольших вложений — например, 100 долларов.
- •
Отсутствие ограничений по месту. Счёт инвестора будет пополняться вне зависимости от того, где он находится. Привязываться к определённому региону совсем не обязательно.
У вложений в интернет-проекты есть и минусы:
- •
сложность выбора проекта;
- •
высокий риск обмана;
- •
отсутствие защиты.
Подобные инвестиции требуют наличия специальных знаний. Инвестор должен чётко понимать, во что он вкладывается и за счёт чего получит прибыль. В случае ошибки существует риск полностью потерять вложенные деньги. Поэтому новичкам лучше рассмотреть другие варианты вкладов.
Уходящий 2021-й для многих стал годом упущенных возможностей. Например, из-за ускорения инфляции в России и мире вкладчики ждали роста ставок еще год назад, а банки начали реально их поднимать только к зиме, причем валютные вклады так и не сдвинулись с места.
Многие рассчитывали, что глобальный рост цен приведет к новому ралли, то есть существенному подъему цен, в золоте. Но этого так и не случилось. За год этот драгметалл подешевел к доллару, несмотря на рекордную за 40 лет инфляцию в США (6,2% годовых).
Еще один популярный прогноз зимы 2020—2021 годов: на рынке недвижимости надулся пузырь, и цены скоро резко пойдут вниз. Этого пока тоже не произошло. Цены на жилье в России и мире снова обновили рекорд, не давая возможности сэкономить ни покупателям, ни инвесторам. В Москве впервые в истории цена квадратного метра перевалила за 240 тыс. рублей еще до начала декабря.
О пузырях год назад говорили все, и особенно часто — про рынок акций. Ожидалось, что перегретые технологические компании — их еще называют компаниями роста — рухнут и утащат за собой большую часть рынка. Но и это не сбылось: индекс S&P 500 показал лучший прирост за последние восемь лет.
Помня о провальных прогнозах предыдущего года, осторожно пройдемся по основным экономическим драйверам и рискам, которые уже можно наблюдать на рынке. Это позволит сформировать грамотную стратегию на целый год и при необходимости оперативно ее скорректировать.
Основные тренды в Россию приходят из-за рубежа, поэтому начнем с них. Коротко перечислим и поясним, что они означают для инвесторов, как к ним правильно подготовиться.
Мы считаем, что в текущих условиях в банках сохраняется значительный потенциал роста прибыли на фоне роста процентных ставок и восстановления экономики. «Сбер» сейчас выглядит привлекательно после коррекции котировок на фоне геополитических рисков. Прочное положение банка и потенциал развития экосистемы не вызывают ни у кого сомнений, что позволяет быть уверенными в стабильной дивидендной доходности.
«Норникель» сейчас торгуется на привлекательных уровнях из-за коррекции в ценах палладия в последние полгода на фоне снижения выпуска автомобилей. Это было вызвано дефицитом чипов на мировом рынке и остановкой производств многими традиционными автопроизводителями. Тем не менее у «Норникеля» достаточный уровень прибыльности, чтобы заплатить акционерам дивиденды в 2022 году, и потенциал роста в 2023 году после решения проблем с дефицитом чипов.
«ФосАгро» остается одним из немногих островков спокойствия в сфере добытчиков сырья. Это одна из немногих компаний, где мы не видим существенного риска коррекции цен на сырье и одновременно есть потенциал дальнейшего роста бизнеса компании и стабильной дивидендной доходности.
В базовом сценарии развития событий «Тинькофф Инвестиций» — рост ставок и снижения инфляции во второй половине 2022 года — будут чувствовать себя комфортно такие отрасли, как банки, промышленность, потребительский сектор, IT-сектор. Сложнее будет таким отраслям, как электроэнергетика, недвижимость, товары повседневного спроса.
В зоне риска сейчас находятся многие сырьевые компании — это касается и нефтяников, и металлургов. «Северсталь», НЛМК, ММК могут пострадать от снижения цен на сталь на мировом рынке в 2022 году прежде всего из-за нормализации цепочек поставок и действий ФРС США. Их дивидендные доходности могут быть недолговечны.
«Роснефть», «Лукойл», «Татнефть», «Газпром нефть» — здесь мы видим риски со стороны роста добычи сланцевой нефти в США и одновременно восстановления добычи участниками соглашения ОПЕК. Не видим значительного потенциала для роста акций. Рисков для дивидендов этих компаний сейчас нет — так как они будут платиться из прибылей 2021 года. Но есть существенный риск снижения цены самих акций.
Необходимо создать резерв ликвидности — «деньги под подушкой» на оцениваемый период турбулентности.
Не забывайте про принцип диверсификации: в момент падения рубля классические защитные активы вроде золота могут быть отличными инструментами против инфляции. Разделите сбережения: если есть возможность снять наличные, то лучше снять часть. Что касается безналичных средств, то стоит иметь у себя несколько карт разных банков. При этом необходимо, чтобы были карты от разных платежных систем.
«Вклады сейчас стоит открывать с возможностью пополнения на минимальные суммы»
Сергей Леонидов
Это позволит решить, оставлять вклад или выбрать альтернативный метод хранить сбережения, когда ситуация прояснится.
Перспективные дивидендные акции РФ. Какие бумаги купить в 2022-м
Если у вас есть кредиты или другие задолженности перед банками, самое время их оперативно погасить. Всё дело в том, что из-за кризиса риски потерять источники дохода повышаются. Сперва погасите самые дорогие кредиты, например, начните с микрозаймов.
Крупные траты, в том числе покупку техники, стоит отложить на более спокойные времена. Один из главных советов — ведение личного бюджета, исходя из тех средств, которыми вы владеете.
«Если у вас есть траты на аренду или оплату квартиры, стоит сразу рассчитать бюджет на 2–3 месяца вперед и отложить необходимую сумму»
Сергей Леонидов
Рублевые сбережения стремительно обесцениваются. Как быть в этой ситуации, как грамотно распорядиться свободными деньгами — скажем, суммой в 100-200 тысяч рублей: менять ли срочно на доллары или другую валюту, открывать депозит в банке, вкладывать в ценные бумаги, покупать товары длительного пользования? За ответом на этот вопрос мы обратились к экспертам.
Антон Быков, старший аналитик компании Esperio: «Гражданам, располагающим объемом сбережений в пределах 200 тысяч рублей, сейчас подойдут краткосрочные (до 1 года) инструменты с фиксированной доходностью. Это могут быть как рублевые вклады, с годовой ставкой около 20% годовых, так и ОФЗ с аналогичным размером купона. А вот бежать в магазины за холодильниками и телевизорами точно не стоит: деньги могут понадобиться раньше, чем российский фондовый рынок придет в себя после нынешней санкционной бомбардировки».
Анна Бодрова, старший аналитик ИАЦ «Альпари»: «Самое разумное сейчас — сохранить все имеющиеся денежные средства, не трогать их вообще. За последнее время рост цен на гаджеты и электронику составил 80-100%, вкладываться в технику на такой волне не имеет смысла, если только речь не идет о запланированном заранее и крайне необходимом приобретении. Покупать наличную валюту на пике ее стоимости — тоже не самая хорошая идея. Не говоря уже о тратах на ювелирные изделия, драгоценности».
Сергей Дроздов, финансовый аналитик: «Покупать доллары и евро не советую, поскольку банки выставляют курс на продажу намного выше биржевого. Соответственно, купив доллары по цене выше 100 рублей, можно в будущем, когда ситуация вокруг Украины «устаканится», оказаться в проигрыше. За 120 рублей вы уже валюту не продадите, а если понадобятся рубли, придется менять по более низкому курсу. Тем более, сумма в 100-200 тысяч не настолько большая, чтобы «наварить» на ней заметную прибыль. Поэтому нужно взвешивать риски.
Пожалуй, самый правильный подход — именно сейчас совершить покупку, которые вы давно планировали. Тем более, что импортная техника будет расти в цене или вовсе исчезнет из продажи».
Федор Сидоров, частный инвестор: «Покупать валюту не советую, делать это поздно и уже невыгодно. Впрочем, если у вас нет валютных накоплений, есть смысл понемногу, но регулярно вкладываться в доллар и евро — в те моменты, когда курс снижается. При этом надо понимать, что в ближайшее время инфляция вырастет: торговые сети и производители обещают повысить цены на товары на 20-30%. Из-за закрытия авиасообщения с Европой и другими регионами мира вырастет и стоимость доставки.
Значит, надо быть морально готовыми к подорожанию очень многих товаров повседневного спроса и продуктов питания, к перебоям с бытовой и компьютерной техникой, с автомобилями. Свободные 100-200 тысяч рублей лучше потратить на товары длительного пользования или технику для работы — компьютер, смартфон, планшет».
Да, на акциях зарабатывают. Можно купить ценную бумагу в момент, когда котировки упали, затем дождаться ее подорожания. Кроме купли-продажи, с акций получают дивидендный доход. В некоторых компаниях он значительно (например, в нефтегазовом секторе).
Минус акций — в высоких рисках, неоправданных в ситуации финансово-экономического кризиса. Чтобы успешно торговать, нужно понимать, как работает фондовый рынок, либо платить большие деньги консультантам и доверительным управляющим. Но даже экспертная поддержка не гарантирует дохода: терять деньги умудряются опытные инвесторы, не говоря уже о новичках.
Прежде всего, речь о золоте. Этот металл востребован в периоды политической и экономической нестабильности, поскольку выполняет монетарную функцию. Золото невозможно напечатать, а значит обесценится как бумажные деньги оно не может. Для частных инвесторов этот металл — долгосрочная инвестиция. Финансисты советуют вкладываться в золото на длительный срок — от пяти лет. Это как раз позволит перестраховаться и переждать любой кризис.
Покупать жилые и коммерческие объекты нужно с заделом на будущее. Да, во время кризиса цены на квадратный метр падают (проседание на рынке может достигать 30%). Но у недвижимости есть огромный плюс — на нее всегда был, есть и будет спрос. Поэтому с выравниванием экономической ситуации поползут вверх и цены.
Рабочая стратегия для инвестора — вложить деньги в пиковый момент кризиса. Пока цены невысоки, заняться отделкой объекта под жилые или коммерческие нужды. В будущем недвижимость можно перепродать или сдавать в аренду. Хорошо, если расположение объекта инвестор выбирал с умом — например, возле линий метро, крупных транспортных магистралей или в бурно строящемся районе.
Вот что инвестировать в 2022? 7 перспективных идей от эксперта издания
Необязательно ограничивать себя финансовыми инструментами. Вложить деньги можно в знания и квалификацию — активы, которые всегда останутся при вас. А еще кризис — это хорошая возможность получить другую профессию, освоить смежные области и просто попробовать что-то новое. Доходность таких инвестиций заранее просчитать нельзя, но их итоговая польза может превзойти все ожидания. Например, на фоне кризиса попробуйте:
Во время кризиса даже перспективные ресурсы дешевеют. Если такой проект по низкой цене, то после выхода из кризиса можно прилично на нем заработать — например, раскрутить сервис для работы с клиентами или сайт в онлайн-консультациями.
Покупку сайта можно считать инвестицией в бизнес, но с важной оговоркой: на момент запуска маленькие интернет-проекты стоят дешево, поэтому в случае неудачи вы потеряете минимум. А другие направления бизнеса — торговля или услуги населению — обычно требуют больших вливаний. Поэтому в кризис не спешите реализовывать бизнес-идеи — новичкам это сулит высокие риски.
Самостоятельно следить за рыночными трендами — задача не из простых. Но мы вам в этом поможем. Мы проанализировали основные риски в преддверии 2022 года и составили удобную таблицу, которая отражает наш взгляд и с помощью которой вы сможете оценить относительную привлекательность разных классов активов, отраслей экономики и даже отдельных инвестиционных тем.
Обратимся к истории бизнес-циклов, чтобы понять, какие отрасли демонстрировали самые высокие результаты в ходе восстановления экономик. Мы будем рассматривать американский рынок, но выводы будут справедливы и для других стран, так как пандемия привела к синхронизации фаз деловых циклов во всем мире.
Базовый сценарий развития событий, в который мы верим, подразумевает следующие входные данные.
- Сейчас экономика США переживает фазу восстановления, за которой последует фаза роста. У американского потребителя есть средства на покупку товаров и услуг благодаря поддержке государства в течение последних двух лет.
- Разгон инфляции в целом и рост цен на сырьевые товары в частности — временные явления.
- Грядет ужесточение монетарной политики с целью вернуть под контроль инфляцию. Приток ликвидности на рынки в рамках программы количественного смягчения ФРС будет постепенно сокращаться. После ее завершения не за горами и новый цикл повышения ключевой ставки.
В таких условиях рынок акций в целом чувствует себя хорошо, но нам все-таки стоит учесть инфляционные риски и подумать о том, для каких компаний рост процентных ставок не станет проблемой. На этот счет аналитики Bank of Montreal недавно провели исследование, в результате которого пришли к следующим выводам.
В макросреде с растущими ставками финансовый и IT-сектора, а также сектора потребительских товаров второй необходимости и телекоммуникаций опережали рынок. А вот сектора потребительских товаров массового спроса, недвижимости, коммунальных услуг и энергетический сектор, напротив, отставали от рынка.
В основной части стратегии мы подробно рассказали об актуальных факторах, которые будут влиять на ценообразование на рынках ценных бумаг в ближайшее время, — в разрезе на разные классы активов, регионы и сектора. Но чтобы успешно поддерживать личный портфель с учетом всех факторов и прогнозов, все равно нужно время и дополнительные знания. Если ни того, ни другого нет, а зарабатывать на фондовом рынке все-таки хочется, то есть более простое решение — пассивные фонды (БПИФ или ETF). Механизм инвестирования через фонды прост: выбрать наиболее интересные и перспективные рынки и отрасли, а затем вложить средства на долгосрочный горизонт.
- По статистике, долгосрочные вложения в эти фонды приносят более высокую доходность, чем доверительное управление.
- Фонды позволяют диверсифицировать риски и вкладывать сразу в десятки компаний разных стран или отраслей. При этом паи фондов могут быть в разы дешевле акций одной компании. Даже с учетом комиссии за управление, которая, в свою очередь, в разы меньше, чем при доверительном управлении.
- В России долгосрочные инвесторы могут получать налоговые вычеты.
- Объем инвестиций в пассивные фонды (БПИФ или ETF) растет с каждым годом.
- Вложения просты и удобны. Все, что нужно от инвестора, — регулярно покупать акции предпочитаемого фонда и отслеживать его динамику в приложении.
Когда покупать фонды в портфель?
Ни один инвестор не может постоянно угадывать идеальные точки входа для инвестиций. После входа в позицию цены активов на краткосрочном интервале времени могут существенно отклоняться от цены покупки, принося инвестору убыток. В таких случаях активный инвестор может регулярно фиксировать убытки, тогда как долгосрочный инвестор, понимая фундаментальную недооцененность актива, будет держать позицию до тех пор, пока рыночная цена не станет справедливой.
Исследования показывают, что на длинном горизонте условный инвестор, которому удается постоянно покупать на дне и продавать на пике рынка (на практике невозможно), в итоге не сильно обыгрывает инвестора, который просто регулярно вкладывает в рынок при возникновении свободных средств, или инвестора, который вкладывает одинаковые суммы ежемесячно, вне зависимости от ситуации на рынке.
Что входит в состав пассивных фондов (БПИФ/ETF)?
Обычно пассивные фонды полностью повторяют структуру индексов, которые, в свою очередь, ориентируются на крупнейшие по капитализации и ликвидности бумаги в секторе, стране или регионе. Вследствие регулярной ребалансировки индексов растущие перспективные акции заменяют стагнирующие акции или сокращают их вес в портфеле фондов.
Можно ли самому сформировать портфель, который обгонит рынок?
И частные инвесторы, и профессиональные управляющие теоретически могут сформировать портфель, который будет показывать достойную доходность и даже обгонять сопоставимый индекс. Но, как мы говорили выше, на это нужно много времени и знаний.
Показателен вот какой пример. Один из самых успешных инвесторов в истории Уоррен Баффет поспорил с портфельным управляющим, что его портфель, полностью повторяющий индекс S&P 500, принесет более высокую доходность, чем хедж-фонды, в которые вкладывал управляющий. Спор продлился девять лет (с 2008 по 2016 год — начало активного притока средств в пассивные фонды), и его выиграл Баффет.
Насколько пассивные фонды выгодны с точки зрения налогов и комиссий?
На долгосрочном горизонте активный инвестор может потерять ощутимую долю прибыли на налогах и комиссиях.
- Технологический сектор
- Коммуникационные услуги
- Здравоохранение
- Финансовый сектор
- Промышленный сектор
- Коммунальные услуги
- Сырьевой сектор
Перед вами Топ-11 самых прибыльных акций в России 2022 года. Изучите данные, чтобы составить собственное мнение о том, куда нужно вкладывать, а куда не стоит. Даже сейчас в условиях карантина, военных действий и санкций от европейских стран и США многие акции продолжают расти. И это означает, что важно понять, куда вкладывать деньги именно сейчас, чтобы потом получать постоянные растущие прибыли.
Конечно, так однозначно выразиться довольно трудно. Потому что даже опытные трейдеры знают, что любые акции могут неожиданно обвалиться. И даже самые надежные компании не могут гарантировать стабильности и постоянно растущей цены. Капризный рынок настолько изменчив, что любое вложение — это большой риск. И вы должны это учитывать. Мы подобрали для вас список наиболее стабильных компаний, чьи акции всегда в цене. И на которых можно действительно зарабатывать.
Как вы помните, собираясь купить акции компании, которой вы доверились, вы должны учитывать:
- ее положение на рынке;
- доверие покупателей и пользователей, о котором можно почитать или посмотреть ролики в интернете;
- отзывы других акционеров;
- процент дивидендов, которые выплачивает эта компания;
- перспективы ее развития, относительно сроков нахождения на рынке;
- аналитические прогнозы экспертов.
И это далеко не полный перечень тех условий, которые необходимо выполнить, чтобы получать стабильные прибыли. Но с опытом вы научитесь определять, каким компаниям можно доверять, а каким нет. Конечно, потери сопровождают почти всех. И вы должны быть готовы к тому, что часть денег, возможно, к вам уже не вернется. Но только опыт, технические знания и развитая интуиция помогут вам научиться обходиться без потерь.
Куда вложить деньги во время кризиса 2020 — ТОП вечных активов
Акции «Газпрома» — всегда в цене. Например, в середине декабря 2021 года стоимость одной акции составила 315.69 рублей. Здесь платят неплохие дивиденды — 10%. Поэтому вкладывать сюда средства практически всегда выгодно. На рынке России эта компания является монополистом. Огромным плюсом для держателей акций является то, что компания принадлежит государству. А значит, именно оно в ответе перед вкладчиками.
Приобретая акции «Сбербанка», вы можете быть уверены в правильном выборе. Этот банк отличается необыкновенной надежностью. Сюда стекаются денежные потоки всей России. Котировки акций «Сбербанка» редко опускаются в нисходящий тренд. Политика выплаты дивидендов такова, что среди держателей акций подавляющее число постоянных клиентов. Также есть большой поток новых держателей.
Стоимость акций Сбербанка на март 2022 года составляет примерно 282 рубля.
Еще одна российская компания, которая может похвастать стабильным ростом доходности. Лидер по производству крепкого алкоголя в России. Основан в 1998 году. Объединяет шесть ликеро-водочных заводов, выпускающих водку под брендами Beluga, «Беленькая», «Архангельская», «Мягков», «Царь», бренди «Золотой резерв» и «Бастион», виски Fox & Dogs, премиальное тихое вино Golubitskoe Estate, игристое вино Tete de Cheval.
Стоимость одной акции составляет 3 409 р. Через год планируется повышение стоимости до 5000 р.
Следующим в нашем списке стоит концерн «Лукойл» Стоимость одной акции здесь достаточно высока и составляла год назад 5265 рублей. В декабре 2021 года стоимость уже дошла до 6 541 р. Доходность составляет 5,83%. В среднем ежегодный прирост выплаты дивидендов составляет 15, 64%. Одной из отличительных черт этой компании является постоянный рост дивидендов, которые будут повышаться не менее, чем на рост инфляции.
Куда вложить деньги в кризис в 2022 году
Среди тех, кто ищет, как и куда инвестировать в 2021-2022, уже не возникает вопросов о том, что интернет вещей — это наше недалекое будущее. Вот несколько фактов в пользу того, что стоит присмотреться к акциям компаний из этого сектора:
1. За первое полугодие 2021 года наблюдался рост отгрузок комплектующих для гаджетов интернета вещей на 50%. Об этом сообщает отчет Counterpoint Technology Market Research.
2. К сети интернета вещей до 2025 года будет подключено 24 миллиарда устройств, а это вдвое больше, чем сейчас.
3. Эксперты прогнозировали рост этого рынка в три раза за период 2020 — 2025 гг.
На этом фоне инвесторам стоит присмотреться к акциям компаний, выпускающих устройства и комплектующие для этой отрасли. Среди них Qualcomm, производящая процессоры, Xiaomi, Broadcom, MediaTek и другие чип-мейкеры.
Выбирая активы, в которых лучше хранить деньги и куда лучше инвестировать в 2022, нельзя не обратить внимание на рост интереса к онлайн-образованию. И если раньше эта отрасль планомерно развивалась, то пандемия придала ей импульс. В постпандемическом мире эта тенденция тоже сохранится.
Эксперты Global Market Insights прогнозируют рост рынка онлайн-образования до $1 трлн. за ближайшие пять лет. А это означает четырехкратное расширение.
На этом фоне стоит рассмотреть акции компании Udemy, которая вышла на биржу в 2021 году, а также других игроков этой области. Среди них Learning Pool, Coursera, TAL Education и другие.
Развитию отрасли онлайн-обучения также способствует внедрение технологий искусственного интеллекта, виртуальной реальности, благодаря которым повышается качество дистанционного образования.
В 2021 году новостные ленты пестрели заголовками о том, что миллиардеры, развивающие компании в сфере космических технологий, наконец, самолично отправились на орбиту один за другим. Илон Маск, глава Space X, Джефф Безос, возглавляющий Blue Origin, а также британский предприниматель Ричард Бренсон был отправлен в космос своей компанией Virgin Galactic.
А пока этот вид путешествий недоступен широкой общественности, дальновидные инвесторы могут начать вкладывать в акции этих компаний. Это возможно даже для тех, кто задается вопросом куда инвестировать деньги в 2022 году в россии.
Есть и другие игроки этой отрасли: Trimble, Maxar Technologies, Astra Space, Teledyne, AeroVironment.
В сознании инвесторов акции считаются высокодоходным и рискованным активом. Компании из перечисленных выше отраслей могут принести доход на длинной дистанции. Но в периоды глобальных опасений фондовый рынок в целом проседает, а крупный капитал бежит от риска, вкладывая в золото.
Этот драгметалл считается активом-убежищем и торгуется в обратной корреляции с долларом США и акциями. Рассудительным инвесторам стоит задуматься о хеджировании своего портфеля этим консервативным защитным активом. Пандемия еще не закончилась, а на рынках то и дело возникают периоды страха.
Но у золота есть обратная сторона медали — в спокойные времена оно дешевеет. Часто его цена изменяется в боковом диапазоне. Для того, чтобы не купить на пиках, для поиска лучшей цены вложения в драгметалл стоит руководствоваться техническим анализом.
Если у вас остались вопросы по этой теме или вы заинтересованы в инвестициях, предлагаем обратиться за помощью в компанию «УНИВЕР Капитал».
Чтобы заработать на той или иной компании, нужно купить её акции. А потом продать через какой-то срок и заработать на разнице стоимости.
Купить акции можно через брокерскую компанию. Самое важное — выбрать надёжного брокера, у которого есть лицензия. К надёжным брокерам можно отнести «Открытие-брокер», «Финам», «Тинькофф-инвестиции», «СберИнвестиции» и «ВТБ инвестиции».
Я поработал с каждым из этих брокеров и остановился на «Финам’е». На примере этой брокерской компании и покажу как инвестировать в акции российских и зарубежных компаний.
Самые перспективные акции в 2022 году
То, что сейчас происходит, — это классический черный лебедь — труднопрогнозируемое и редкое событие, которое приводит к значительным последствиям. В 2020 году мы уже сталкивались с таким лебедем — коронавирусом и самоизоляцией.
В таких ситуациях есть три действия, которые я мог бы порекомендовать. Первое — убрать пальцы от циркулярной пилы.
Как бы ни было сложно и как бы это не противоречило желаниям, лучшее, что можно сейчас сделать, — убрать руки от циркулярной пилы. То есть не делать ничего, хотя бы на этой неделе.
Продавать сейчас хорошие, фундаментальные акции компаний, которые платят дивиденды, и продавать их по дешевке, потому что рынок просел, — не лучшее решение. Фондовый рынок цикличен, и он имеет все шансы восстановиться.
Например, индекс Тегеранской фондовой биржи (Иран) в долгосрочной перспективе вырос примерно на 400%. Да, на них тоже накладывали санкции; да, была инфляция; но всё равно акции отрасли.
Рынок отрастает после санкций, потому что он а) цикличен, б) в страну возвращаются капиталы. Санкции вводят против крупного бизнеса и чиновников, им приходится возвращать деньги в страну, а тут с этими деньгами что-то нужно делать. Что делать? Вкладывать в акции российских компаний.
Сейчас акции российских компаний подешевели, но если (или когда) биржа откроется, мы увидим второе дно — акции будут еще дешевле. Поэтому мой второй совет — не скупать акции прямо сейчас.
Второе дно связано с тем, что международное рейтинговое агентство Standard & Poorʼs (S&P) понизило долгосрочный кредитный рейтинг России в иностранной валюте до уровня «BB+» — его называют спекулятивным или мусорным. Этот уровень находится ниже безопасных для капиталовложений.
Из-за этого рейтинга мы и увидим еще большую просадку цен на акции российских компаний. Вот тогда и стоит брать.
Вопросы по поводу доллара (и евро тут же) — творческие. Многие настроены бежать и покупать и по 100, и по 150, и по 200, лишь бы купить. Многие мечутся.
Скажу так: в отличие от комментаторов без аватарок, я не знаю, будет ли доллар по 150 или по 200. Если бы знал, проводил бы эфиры с предсказаниями.
Но я знаю несколько других вещей:
- виток инфляции никому не нужен. Банк России уже резко поднял ключевую ставку — это поможет сдерживать рост доллара;
- у Банка России есть деньги, и они пока не заблокированы. На блокировку уйдет от 3 до 5 рабочих дней;
- Банк России приложит все усилия, чтобы сдерживать доллар в определенном, более-менее терпимом коридоре.
Я помню, как в конце 2014 года и начале 2015 года люди покупали доллары по 85-90 ₽, хотя позже можно было купить дешевле. В целом, могу сказать, что когда нефть стоит 100 долларов за баррель, нормальная цена для доллара 62-65 ₽.
Кроме того, непонятно зачем покупать в панике валюту, если ее некуда инвестировать? Рубли — в акции рублевых компаний, а валюту куда?
Отдельно отмечу, что не стоит пытаться заработать на волатильности рынка, когда вокруг такое сумасшествие. Один мой товарищ так потерял 70 млн ₽ — это просто на подумать.
Опытные инвесторы с крупным капиталом, как правило, сравнивают доходность своего портфеля с бенчмарком — биржевым ориентиром, показатели которого позволяют оценить состояние рынка, отдельного сегмента и свои личные успехи. Наиболее популярным инструментом на фондовом рынке выступает индекс S&P 500. В него входят пять сотен крупнейших американских компаний из разных секторов экономики.
Поведение же новичков во время торговли может сильно отличаться. Физические лица, впервые пришедшие на фондовый рынок из-за неопытности и невысокого капитала, начинают инвестировать в индексы. Такая стратегия помогает ежегодно получать доходность, сопоставимую со среднерыночной.
В популярный индекс S&P 500 входят одиннадцать секторов, которые подразделяются по индустриям:
- Коммуникационные услуги. Здесь собраны фирмы, занимающиеся мобильной связью, беспроводные и проводные провайдеры, развлекательные или поисковые сервисы, социальные сети.
- Потребительские товары первой необходимости. В сектор объединены организации, отвечающие за продуктовый ритейл, производство продуктов питания и бытовой продукции недлительного пользования.
- Потребительские товары второй необходимости. Представители этого сектора предлагают продукцию длительного пользования: автомобили, мебель, бытовую технику, одежду. Здесь также находятся компании, отвечающие за развлечение и отдых — кинотеатры, телевидение или отели.
- Нефтегазовый. Добыча, первичная обработка и транспортировка углеводородов.
- Финансовый. Здесь присутствуют банки, а также фирмы, занимающиеся инвестициями, страхованием и кредитованием.
- Здравоохранение. Сюда входят организации, предоставляющие медицинские услуги, а также занимающиеся исследованиями и разработкой лекарственных препаратов.
- Промышленный. Представители сектора отвечают за грузовые перевозки, производство тяжелой техники (включая суда), станков и выполнение оборонных заказов
- Информационные технологии. Компании из IT-сектора занимаются разработкой высокотехнологических продуктов в виде электроники, программного обеспечения и компонентов.
- Коммунальный. Сюда входят поставщики электричества и коммунальных услуг, которые преимущественно ориентированы на внутренний рынок.
- Недвижимость. В индексе представлены фонды REIT (расшифровывается как Real Estate Investment Trust – зарубежный фонд коллективных инвестиций, вкладывающий средства в недвижимость).
- Сырьевой. В секторе собраны фирмы, занимающиеся добычей и переработкой сырья (полезных ископаемых, кроме газа и нефти).
Поскольку все секторы экономики не могут непрерывно расти, для каждой отрасли существуют циклы, когда компании показывают наибольший рост или наоборот, теряют свои позиции. На котировки могут влиять экономическая ситуация в мире, сезонность, аварии или пандемии. Естественно, ценные бумаги компаний из таких отраслей более волатильны: они быстро дорожают во время роста экономики, а после падают при ее охлаждении.
Поэтому подробнее остановимся только на четырех наиболее популярных секторах, которые сейчас в тренде, и могут принести прибыль, если в них инвестировать в 2022 году.
Сектор IT благодаря разработке программного обеспечения, производству технологического оборудования и полупроводников, как правило, демонстрирует рост даже при низкой стабильности экономики. Это подтвердил и кризисный 2020 год, когда из-за пандемии страдало большинство отраслей: за первое полугодие электронная торговля на американском рынке продемонстрировала рост, равный суммарному за последние десять лет. В течение последних пятнадцати лет сектор «подрос» более чем на 650%.
Безусловно, рост не бывает бесконечным, и коррекция должна быть. Однако сейчас мы рассматриваем перспективы инвестирования в 2022 году, и предстоящее время кажется удачным для вложения средств в эту отрасль. Это связано с высоким спросом на электронику и ПК, в особенности – дефицит чипов и компонентов на рынке.
В России среди представителей IT-сектора выделяются компании Яндекс и HeadHunter. В США – Microsoft, Intel. Поскольку угадать, какая фирма покажет наибольший рост, невозможно, привлекательно инвестирование в отрасль через фонды. На российском рынке можно рассмотреть ETF (индексный фонд с минимальными комиссиями и низкой стоимостью лота) с тикером FXIT от FinEx, AKNX от Альфа-Капитал или TECH от Тинькофф Капитал.
От американской нефти до китайского IT: куда вложить деньги в 2022 году
Во времена, когда мир еще не оправился от пандемии и регулярно сталкивается с новыми вызовами, связанный с медициной сектор, будет играть решающую роль. Ожидание роста поддерживают успехи новых технологий, а также большие финансовые вложения в компании, которые занимаются производством вакцин. Диагностические возможности и улучшенные методы лечения помогут в будущем выстроить эффективную систему здравоохранения, что скажется на котировках компаний.
В России среди крупнейших представителей сектора здравоохранения отметим компании United medical group, ГК «Мать и дитя». Ключевые американские корпорации: Johnson & Johnson, UnitedHealth Group, Pfizer. На российском рынке также представлены фонды ETF для комфортного инвестирования с любым капиталом. Это Тинькофф Насдак Биотехнологии с тикером TBIO, а также АТОН – Генетическая революция с тикером AMGR.
Последние два года серьезно изменили образ жизни людей по всему миру. Перемены также коснулись принципов ведения бизнеса и взаимодействия работников. Вместо решения задач в офисе стал развиваться новый канал восприятия – визуальный, а передача информации в большей степени свелась к отправке электронных документов. Фото и видеоконтент стал основным инструментом для общения, развлечения и работы.
Расширяют возможности отрасли и организации, которые развивают спутниковый низкоорбитальный интернет. Их акции еще не торгуются на бирже, но именно в 2022 году есть не нулевой шанс увидеть первые громкие IPO. Например, британской компании OneWeb и американской SpaceX, предлагающей глобальную систему Starlink. Отказ от привычных сотовых вышек в пользу спутников в будущем изменит представление о доступном интернете. Если купить их акции в самом начале можно хорошо заработать.
Крупнейшие российские представители отрасли: Ростелеком ПАО, МГТС ПАО. В США: AT&T, Qualcomm. Фонды, куда входят представители сектора коммуникационных услуг, на российском рынке доступны только для квалифицированных инвесторов. Это, например, ETF Vanguard Telecom Services с тикером VOX.
Стремительное развитие возобновляемых источников энергии объясняется действиями мирового сообщества, которое готово переходить на «зеленую» энергетику для борьбы с климатическими изменениями. Лидирующие страны также снижают выбросы, загрязняющие атмосферу. Серьезные шаги в этом направлении делают страны Евросоюза и Япония, которые к 2050 году стремятся добиться углеродно-нейтрального баланса.
«Разогревается» и автомобильный сектор за счет активного производства электрокаров, которым занялись крупнейшие бренды отрасли. Акции бренда Ford обновили многолетние максимумы и достигли стоимости в 20 долларов из-за феноменального спроса на новый электрический пикап Ford F-150 Lightning. Компания уже в начале декабря 2021 года перестала принимать предзаказы после достижения отметки в 200 тысяч автомобилей.
Зеленые технологии пока не представлены отдельным сектором в индексе S&P 500. Поэтому для вложения в них средств придется выбирать подходящие бумаги компаний из других разделов вышеописанной классификации самостоятельно или пользоваться специализированными фондами. В России отрасль представляют Русгидро, Русал. Среди крупных американских компаний выделим: NextEra Energy, Tesla. Инвестировать сразу в весь индекс можно через российский фонд Тинькофф Green Economy с тикером TGRN, или глобальный iShares Global Clean Energy с тикером ICLN.
Сектора экономики, которые не были отдельно затронуты в статье, не стоит сразу записывать в группу отстающих, поскольку на фондовом рынке все циклично: за падением наступает рост и наоборот. Если вы придерживаетесь долгосрочного инвестирования и готовы ждать несколько лет, пока котировки обновят максимумы, просевшие отрасли экономики также могут быть интересны. Существует хорошая вероятность купить активы по низкой цене на просадке, поймав лучшую точку входа, и при возобновлении роста хорошо заработать.
Инвестиции в отрасли, демонстрирующие хороший рост и имеющие высокий потенциал в будущем, — отличная возможность получить высокие доходы в перспективе. Однако не забывайте, что на фондовом рынке присутствует много «перегретых» (переоцененных) компаний из-за высокого оптимизма толпы, которая покупает актив без оглядки на показатели (о финансовых пузырях мы писали в этой статье).
Чтобы не прогореть и не войти в актив на пике цены, рекомендуем вкладывать в рискованные инструменты только ту часть капитала, которую Вы готовы потерять. Если высокий риск не для вас, выбирайте консервативные финансовые продукты. Это могут быть ETF на отдельные сектора экономики.
Напоминаем, что предложенные активы — не индивидуальные инвестиционные рекомендации. Они могут не соответствовать финансовым целям и риск-профилю. Выбор инструментов, а также контроль риска остаются ответственностью инвестора. Подробнее об ошибках новичком мы рассказывали в прошлой статье.