Отличие форекс от фондового рынка

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Отличие форекс от фондового рынка». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Фондовая биржа (в России речь чаще всего идет о Московской бирже) – это огромная торговая площадка, на которой ведется торговля всеми доступными фондами – начиная от акций и валюты и заканчивая керосином, сахаром-сырцом и необработанным хлопком. На такой бирже работают тысячи брокеров и дилинговых центров, стремящихся либо инвестировать в наиболее доходные активы, либо получить прибыль от активных спекуляций инструментами.

К главным особенностям фондовой биржи можно отнести:

• Строгое государственное регулирование всех аспектов работы биржи и ее игроков;
• Возможность перевести в «физическую» форму большую часть приобретаемых фондов – например, заказать купленные акции в бумажном виде;
• Сложную и разветвленную структуру работы;
• Определенный график работы – торги можно производить только в то время, когда биржа открыта;
• Возможны как самостоятельная скупка акций, так и приобретение пая в ПИФе – то есть передача денег в доверительное управление;
• Доход облагается НДФЛ, базой для исчисления является разница между «продажной» ценой актива и его стоимостью на момент покупки, также вычитаются расходы по сдерке (комиссии брокера);
• Посредники на фондовой бирже проходят обязательно лицензирование и проверки, к ним предъявляются жесткие требования, практически исключающие риски мошенничества;
• Множество инструментов для долгосрочного инвестирования (драгметаллы, ценные бумаги).

Таким образом, фондовая биржа представляется более надежной структурой, чем Форекс, однако требует абсолютно другого подхода и глубоких знаний (либо передачи средств в доверительное управление).

Поговорим о том, какими привлекательными сторонами обладает торговля на фондовой бирже:

• Ее выбирают крупные солидные инвесторы как надежный способ вложения средств;
• За счет государственного регулирования риск обмана и мошенничества минимален;
• Отлично подходит для долгосрочных вложений (например приобретение акций крупных компаний приносит дивиденды и не требует постоянной работы в терминале);
• Брокера выбрать достаточно просто – независимые компании постоянно обновляют рейтинги самых надежных и прибыльных посредников;
• Огромное количество инструментов дает возможность выбора;
• При обдуманном и адекватном поведении трейдера риск значительно снижается и несопоставим с убытками, которые можно получить на Форексе.

Теперь поговорим о недостатках:

• Фондовая биржа не дает эффекта быстрого обогащения – даже самые успешные трейдеры не получают сотни процентов прибыли за считанные дни;
• Кредитное плечо, как правило, не больше 3:1, а значит, суммы депозитов должны быть весьма значительными для получения весомого дохода;
• Режим работы ограничен – вам не удастся торговать на бирже в выходные, по ночам.

Итак, индивидуальному трейдеру в России предлагается либо торговля фондами на бирже, либо игра на котировках валют. Окончательный выбор зависит от возможностей и знаний начинающего трейдера. Общее правило таково – если нужны краткосрочные вложения и получение большой прибыли, то лучше выбрать Форекс, при необходимости инвестировать и получать стабильный доход нужно отдать предпочтение фондовой бирже. Успешные трейдеры совмещают работу на обеих площадках, аккумулируя весь положительный эффект.

А начнём мы, пожалуй, с самого объекта торгов — с финансовых инструментов. Напомним, что финансовыми инструментами в трейдинге принято называть сам предмет сделки. Простыми словами, это то, что в итоге покупают и продают трейдеры в надежде извлечь прибыль из разницы в курсовой стоимости.

На валютном рынке Форекс, по крайней мере, в том его виде, который доступен широкому кругу лиц, торговля ведётся, так называемыми, валютными парами. Валютная пара представляет собой не что иное, как простое отношение стоимости одной валюты её составляющей к другой её составляющей. Так, например, пара EURUSD представляет собой отношение стоимости одного Евро к одному доллару США.

Естественно, что когда меняется стоимость одной из валют, составляющих пару, относительно другой, то меняется и курс пары. Так, в случае с EURUSD, курс будет расти при относительном увеличении стоимости Евро, и будет падать при увеличении стоимости американского доллара.

На рынке фондовом, в роли финансовых инструментов выступают более материальные (если можно так выразиться) активы, такие как, например, акции или облигации. То есть, по сути, фондовый рынок предоставляет возможность вложить свои деньги в существующий бизнес в расчёте не только на рост его (бизнеса) стоимости, но и на дивиденды или даже на участие в его управлении (за счёт внушительной доли акций компании). А валютный рынок даёт возможность купить одну валюту за другую в расчёте на то, что одна из них подорожает или подешевеет относительно другой. И если валютный рынок представляет собой поле деятельности спекулянтов, то фондовый рынок это скорее стезя инвесторов.

К слову сказать, на фондовом рынке можно торговать и валютными фьючерсами, а на Форекс, многие дилеры предоставляют возможность торговать CFD на многие популярные акции или на драгоценные металлы. Поэтому, строго говоря, в настоящее время, разделение по виду торгуемых финансовых инструментов уже не столь актуально.

Можно ещё выделить различие в применяемых методах анализа. Ведь валюта, по сути своей, имеет несколько иную природу чем, например, такие финансовые инструменты, как акции или облигации. Каждая акция имеет под собой конкретное предприятие, работающее и развивающееся по определённым законам и в результате этого получающее свою прибыль. И эта прибыль, в свою очередь, в конечном итоге оказывает своё влияние на курс акций и на размер получаемых по ним дивидендов.

Таким образом, для принятия решений о покупке тех или иных акций, инвесторы опираются, по большей части, на финансовый анализ конкретного предприятия и той отрасли, в которой оно работает. Благодаря такого рода анализу, можно выделить, так называемые, недооценённые акции (стоимость которых заведомо ниже реального потенциала компании) и приобретя их, рассчитывать на рост в определённой временной перспективе.

Валюта же, априори, инструмент больше подходящий для спекуляций, нежели чем для инвестиций. И хотя на её курс также оказывают своё влияние множество фундаментальных факторов (уже в разрезе экономики целой страны, а не отдельно взятого предприятия), большинство Форекс-трейдеров опираются на технический анализ рынка. Отчасти это связано с тем, что просчитать результат воздействия всего множества фундаментальных факторов влияющих на курс национальной валюты гораздо сложнее, чем провести финансовый анализ компании с целью определения реальной стоимости её акций.

С точки зрения социально-экономического аспекта можно сказать, что Форекс дилеры ориентированы на широкие слои населения (по большей части — финансово безграмотные), а брокеры фондового рынка, напротив, имеют своей аудиторией преимущественно финансово образованных людей**

---

** Здесь речь идёт скорее об уровне финансовой грамотности, нежели о наличии каких либо корочек экономических ВУЗов.

Взгляните на рекламу среднестатистического дилингового центра. Она пестрит цифрами возможного процента заработка и даёт ощущение простоты возможности оного. Крупными буквами и цифрами описываются все радужные перспективы, ожидающие любого клиента и только где-то внизу, очень мелким шрифтом, вскользь упоминается о рисках связанных с маржинальной торговлей.

Брокеру выгодно иметь образованного клиента, так как он имеет процент со всех его сделок. И чем больше клиент торгует, а он будет это делать до тех пор, пока остаётся в выигрыше (или, по крайней мере, не сольёт весь свой торговый счёт), тем больше зарабатывает брокер.

Дилер же, выступая контрагентом по сделкам своих клиентов, выигрывает тогда, когда те проигрывают. Иными словами, Форекс-дилерам нужно брать числом, ведь невозможно бесконечно обдирать до нитки одного и того же человека. Поэтому для них важен постоянный приток свежих клиентов, не обременённых излишними познаниями в сферах экономики, трейдинга и биржевой торговли.

Ну и наконец, торгуя на бирже и покупая, например, акции национальных компаний вы вкладываете свои деньги в экономику страны. А торгуя на Форекс через ДЦ, вы, по большей части, делаете вклад в развитие данного конкретного дилера и никого более. Для кого-то это конечно не важно, но тем не менее.

На этом рынке представлены валюты — практически все мировые ведущие деньги — 70 пар. Трейдеры обращают внимание на торговые сигналы Форекс, принимают решение выставить направление сделки на «покупку» или «продажу». Среди основных валют выделяют:

• американский доллар;
• швейцарский франк;
• евро;
• британский фунт;
• японскую йену.

Также на площадке через терминалы торгуются драгоценные металлы, акции крупнейших компаний, индексные акции, фьючерсы.

Участники рынка — крупнейшие государственные и коммерческие банки и центральные банки стран, что говорит о стабильности. Инвесторы подключаются к рынку через цепочку дилеров, брокеров. Существенный плюс в том, что нет единственной трейдинговой площадки, значит, деньги рассредоточены и риски низкие — яркий пример масштабной стратегии диверсификации. Работает 5 дней в неделю в круглосуточном режиме. По сути: в одной части мира торги закончились, плавно перешли в активную фазу торги на других континентах.

Один из ключевых аспектов, чем форекс отличается не в лучшую сторону от валютного рынка, стоит выделить сам процесс работы. На фондовом рынке покупка или продажа любого актива фиксируется такими участниками:

1. самим лицензионным брокером;
2. биржей;
3. независимыми депозитариями.

Брокер не имеет доступа к счетам. В случае с Форекс стоит обращаться только к лицензионным брокерам, чтобы быть уверенным в том, кому перечисляете деньги.

Это площадка, где обращаются ценные бумаги: акции, облигации, фьючерсы и опционы. Все фондовые рынки полностью привязаны к биржевым площадкам: на Московской бирже в большинстве обращаются бумаги российских компаний, а на Нью-Йоркской — американских. Не обошлось без исключения, когда компании выходят на другие площадки, чтобы иностранным инвесторам было проще купить акции.

К таким инструментам фондового рынка можно отнести:

1. Инструменты 1-го порядка: облигации, акции; инвестиционные и сберегательные сертификаты.
2. Инструменты 2-го порядка: фьючерсные и форвардные контракты, опционы, свопы, другие деривативы.

Сразу видим, что одновременно привлекаются для работы много способов со своей спецификой.

Все дилеры, брокеры и депозитарии имеют лицензию, что в какой-то мере, защищает инвестора. Брокер не имеет доступа к счету инвестора, а значит, риск того, что заберет деньги и уедет навсегда на Каймановы острова, — отсутствует. Плюс: право выбора инвесторов биржи и акций определенной компании или других бумаг для работы. В случае грамотного подхода и анализа волатильности можно получить существенную прибыль.

В работе принято выделять 2 группы рисков:

• систематические;
• несистематические.

К первым относят отраслевые, страновые, законодательные, валютные и риск инфляции. Несистематические — это риски ликвидности, операций, деловой, капитальный, портфельный риски. Как их последствия, можно выделить отсутствие прибыли или не такой размер дохода, как ожидалось, частичный или полный убыток.

Forex OR Stocks: что удобнее в трейдинге

Фондовые биржи работают строго по рабочему графику, 6-8 часов в день, причем котировки перестают поступать в терминал за 1-2 часа до фактического закрытия, и нет никаких ночных сессий. Правильный выбор торговой площадки важен не только потому, что придется приспосабливаться к временным зонам. Каждая биржа имеет свой список торгуемых акций (листинг), и собрать из тысяч активов прибыльный инвестиционный портфель – нелегкая задача.

Фондовый рынок представляет собой куплю\продажу ценных бумаг. Под ценными бумагами понимаются акции, облигации, векселя, чеки, паи, опционы, фьючерсы.

С помощью фондового рынка эмитенты (те, кто выпускает акции или облигации) привлекают дополнительные денежные средства для своего бизнеса, в замен выплачивая купоны или дивиденды. Доходы по акциям и облигациям примерно равны и составляют 7-10 процентов (без учета курсовой разницы).

Есть эмитенты, которые выпускают свои бумаги под более высокие проценты, но тогда нужно рассмотреть внутреннюю кухню компании, чтобы в случае банкротства не потерять свои инвестиции. Существуют два типа фондового рынка: первичный и вторичный. Первичный, в свою очередь, делится на открытый (любой участник фондового рынка может участвовать в первичном размещении бумаги) и закрытый (может участвовать только определенный круг лиц). В основном, если физическое лицо не является квалифицированным инвестором, то инвестировать в акции он сможет только через брокера, заплатив при этом комиссию. Брокер является посредником между биржей и инвестором.

На форексе торговля ведется исключительно валютными парами и CFD контрактами. Иными словами, торгуют здесь цифрами и только для спекуляции. То есть, купив актив, вы не становитесь его владельцем. Торговля ведется также через брокера, который предоставляет котировки. Форекс-брокер не все заявки выводит на межбанк, в отличии от фондового, где акции и облигации становятся именными после покупки. Форекс-брокер может сводить между собой своих клиентов, если объемы слишком малы. огнепроводных также может выступать второй стороной сделки, то есть торговать против клиента. Если подразумевать форекс как исключительно торговлю валютными парами (в перечне торговых инструментов брокера могут быть и контракты на разницу цен таких инструментов, как нефть, золото, акции (CFD)), то тут прибыль зависит именно от торговых операций, от спекуляции на разнице цен, то есть нет , как в случае с фондовым рынком, фиксированного дохода за счет дивидендов.

Форекс считается более агрессивным рынком, чем фондовый. Но и доход может значительно отличаться. Методы анализа двух рынков во многом схожи. Технический анализ можно применить как по отношению к валютной паре, так и к бумаге какого-либо эмитента. При анализе акции, также необходимо знать о финансовых показателях и устойчивости компании. Вся эта информация находится в открытых источниках и не надо быть великим экономистом, чтобы оценить этот показатель. При торговле на валютных парах, фундаментальный анализ тоже не менее важен, особенно, если грядет какое-либо большое событие, которое может сильно тряхнуть курс. Эти и другие макро и микро показатели можно увидеть в экономических календарях (https://www.forex.blog/economic-calendar/).

Если подвести итоги и провести краткую выжимку из статьи, то вот что получается:

• При работе на фондовом рынке нужно иметь депозит больше, чем на рынке форекс.
• Форекс является агрессивным рынком. Фондовый рынок, в основном, менее волатилен (если это не экономический кризис).
• Чтобы потерять все деньги на фондовом рынке, необходимо чтобы эмитент обанкротился. На форексе это сделать легче, нужно, например, просто не поставить стоп-лосс.
• Доходность на форексе может быть кратно больше, чем на фондовом рынке.
• В основном, портфель на фондовом рынке составляется на год. На форексе сделки совершаются в большинстве случаев короткосрочно или среднесрочно.
• Методы анализа могут быть идентичны.

Также хотелось бы сказать пару слов про надежность брокеров. Помимо вышеперечисленных пунктов, не менее важно найти надежного брокера, которых не сбежит с деньгами. В случае с фондовым рынков в России в этом плане полегче. Многие компании на слуху, имеют лицензию ЦБ, свои банки и филиалы во многих крупных городах РФ. С форексом потяжелее. Рекламироваться в СМИ нельзя, офисов нет. Конечно, можно выбрать российского брокера, но не всех устраивают торговые условия, это касается комиссий и кредитных плеч. Поэтому, чтобы выбрать иностранного брокера, нужно будет потрудиться.

Различие между форексом и фондовым рынком

В независимости от того, что рассматривается форекс или фондовый рынок, принцип торгов остаётся неизменным — цена движется в соответствии с изменением спроса и предложения. Если преобладают покупатели — цена растёт, если же продавцы, то падает. Но характер изменения этих двух величин указывает на то, в чём отличие форекс от фондового рынка. Если посмотреть на график какой-либо валютной пары, то можно увидеть хаотичные колебания в обоих направлениях, даже если в целом есть тренд.

Связано это с тем, что валютой торгуют в основном из соображений извлечения сиюминутной прибыли. То есть мало кто инвестирует в долгосрочной перспективе, в основном это попытки взять колебания разного масштаба и заработать на них, зачастую выход из покупки сопровождается сразу новым входом в продажу. Такой подход практикуется практически всеми участниками — от простых трейдеров до крупных банков.

Акции обычно покупаются с целью вложить свои средства в реальный сектор экономики, ведь каждая компания, представленная на бирже, является обычно крупной организацией, играющей пусть и не ключевую роль в экономике, но всё же в совокупности все компании этого сектора биржи важны. В связи с этим становится очевидным чем отличается форекс от фондового рынка в разрезе интересов участников — в первом случае это чистой воды спекуляция, во втором — инвестирование. Однако, есть и отдельные виды валютной торговли, которые подразумевают длительный период удержания позиции с целью получения прибыли по такому важному показателю как своп. Речь идёт о кэрри трейде, но это скорее исключения и в большей степени трейдеры склонны зарабатывать именно на изменении цены в любом направлении.

Отдельного упоминания заслуживают кризисные ситуации, когда показатели мировой экономики снижаются. Хороший пример был не так и давно — 2008 год, он позволит сделать для себя вывод что лучше форекс или фондовый рынок. Как только начался ипотечный кризис в США, всё начало падать, неважно, форекс или фондовый рынок, все уходили в доллар, то есть переводили свои средства в валюту, так как акции стремительно дешевели, валюты большинства развитых стран тоже.

В такие моменты трейдеры на общей волне паники продолжают зарабатывать, но только теперь меняется вектор интереса, привлекательными становятся защитные активы, к которым относят доллар, швейцарский франк и японскую иену, причём степень «защитности» определяется именно в таком порядке. Считается, что эти валюты наиболее надёжны, поэтому в ситуациях, когда экономика замедляется, начинается перевод средств в эти валюты. Совершают такие действия крупные участники рынка, которые действительно видят в этом необходимость. И, конечно, к ним тут же присоединяются спекулянты, которые ещё больше разгоняют движение. В общем, цели участников хорошо показывают, в чём отличие форекс от фондового рынка.

Как уже говорилось ранее, обороты валютного рынка многократно превышают таковые у фондового, поэтому есть существенная разница в том, как цена двигается. Валютную пару форекс или фондовый рынок достаточно легко отличить друг от друга даже не зная, что за инструмент перед нами. Акции обычно двигаются спокойно в периоды, когда нет отчётности, а эти события случаются не так и часто — несколько раз в год.

На валюту же оказывает влияние практически каждая публикация, которых на одной только торговой недели может быть десять. Конечно же, снижение объёмов промышленного производства в прошлом месяце на 0,1% не должно оказывать какого-то глобального влияния на валюту, так как причин этого снижения может быть сколько угодно. Но не забываем, что основная деятельность на валютном рынке — спекуляции, поэтому, совсем неудивительно, что любые новости вызывают движения, порой совершенно необоснованные и противоречащие здравому смыслу и логике.

Для многих, не знающих что лучше форекс или фондовый рынок этот факт может сыграть решающую роль. По статистике большая часть трейдеров так или иначе совершает краткосрочные сделки, рассчитанные на использование значительных средств и небольшое ценовое изменение, которое позволит быстро заработать и не ждать неделями результата. Это дело рискованное, но многие предпочитают именно такой вид торговли. Поэтому высокая волатильность форекс придётся по душе всем краткосрочникам, в то время как ориентированные на долгосрочные и стабильные заработки обычно предпочитают вкладывать деньги в инструменты, имеющие отношение к реальной деятельности, и это один из основных моментов, показывающих, чем отличается форекс от фондового рынка.

Учитывая, что сейчас практически каждый брокер даёт возможность торговать ещё и акциями, можно попробовать оба типа инструментов и решить для себя — форекс или фондовый рынок, разница станет очевидной уже буквально с первых нескольких открытых сделок.

Как мы уже знаем, форекс или фондовый рынок работают по всему миру, разделяясь на сессии. Но есть очень существенное различие, которое поможет многим решить что лучше форекс или фондовый рынок. Дело в том, что, что, например, пара EUR/USD торгуется как на азиатской торговой сессии, так и на европейской и американской. То есть торговать валютные пары можно всю рабочую неделю.

С акциями дело обстоит иначе. Обычно они представлены на биржах той страны, в которой осуществляется деятельность, где зарегистрирована. То есть получаем торговое время для инструмента, определяемое временем работы самой биржи. В некоторых случаях это будет меньше половины суток, что делает трейдера зависимым от такого распорядка. Или ещё хуже, если рассматривается торговля азиатскими ценными бумагами, тогда придётся не спать ночью. Это конечно, зависит от часового пояса, но мы рассматриваем в ключе европейского времени.

Бывает и так, что акция торгуется не только на «своей» бирже, но было размещение на какой-либо другой в отдалённом регионе. К примеру, крупные компании могут представлены и в Европе и в Америке, это даёт возможность торговать в обе сессии, что, несомненно, лучше, чем одна за целые сутки. Но даже в этом случае есть значительные перерывы в торговле, которые в итоге приводят к такому явлению как гэп. Это разрыв в цене, возникающий из-за того, что рынки продолжают работать и цена на акции может измениться из-за каких-либо событий.

Например, на американской сессии происходит какое-то важное событие, вследствие которого начинают двигаться все инструменты. Следовательно, на открытии торгов в Азии будет наблюдаться значительная разница в котировках закрытия прошлой сессии и открытия текущей. Основная проблема заключается в том, что пока нужный рынок закрыт, со сделкой ничего не поделать. Гэп возникает на форекс или фондовом рынке по одним и тем же причинам, но только в случае с валютным рынком это бывает всего раз в неделю — после выходных.

Валютный рынок Форекс и фондовый рынок прежде всего отличаются перечнем финансовых активов, доступных для торговли. На Форексе это валютные пары и контракты на разницу (CFD). Последние представляют собой аналог акций или сырьевых товаров. Так, если трейдер на Форексе покупает, например, CFD на нефть по 30$, при росте цены актива до 60$ после его продажи он получит прибыль в виде разницы первоначальной и текущей цены товара.

На фондовой бирже торгуют преимущественно акциями и облигациями, а также фьючерсами, опционами, сырьевыми товарами, индексами. Если на Форексе покупка какого-либо актива не предусматривает физического оформления сделки, то на фондовом рынке любой трейдер или инвестор может получить акции или облигации компании, которые он приобрел, в бумажном виде.

Выбирая, где торговать, на Форексе или фондовом рынке, трейдер должен понимать, что цели трейдеров и средства их достижения на этих двух площадках отличаются.

На рынке Форекс преимущественная часть участников — валютные спекулянты. Они преследуют цель заработать на колебаниях валютного курса: купить дешевле, продать дороже. К таковым относятся, как частные трейдеры, так и крупные банки мирового уровня.

Фондовый рынок больше ориентирован на долгосрочных инвесторов, которые вкладывают деньги, чтобы уберечь их от инфляции и заработать небольшой процент (1-8% годовых). Заработок фондового трейдера — дивиденды и курсовая разница, полученная при реализации акций. Если трейдер приобретает облигации, он получает доход в виде купонной выплаты, гарантированной государством (плата за пользование средствами).

Форекс и фондовый рынок также отличается местом проведения торгов. На Форексе нет единого центра. Торговля осуществляется между различными банками, инвестиционными и венчурными компаниями, частными трейдерами по всему миру круглосуточно 5 дней в неделю.

На фондовом рынке торговля ведется исключительно на фондовых биржах во время их работы. На каждой бирже обычно торгуются акции местных компаний.

Forex, FX, Foreign Exchange – это общее обозначение межбанковского обмена валют. То есть, это рынок, где профессиональные участники (центральные, коммерческие, инвестиционные банки, фонды, транснациональные корпорации и т. д.) проводят операции между собой. Обмен валют проходит электронно, в рамках ранее заключенных соглашений и лимитов. Цена сделки может колебаться в зависимости от рыночной конъюнктуры, объемов и конкретных контрагентов, в отличие от биржевых сделок. Например: банк «А» одновременно продает 1 млн долларов банку «В». И 100 тыс. долларов банку «С» по разным ценам, на свое усмотрение. Это и есть настоящий Forex, и рядовых трейдеров там нет.

Итак, что мы узнали о Forex? Реальный FX — это межбанковский рынок обмена валюты, на котором нет места розничному трейдеру. Форекс-кухни несут в себе серьезные риски:

• потери от использования слишком большого кредитного плеча;
• конфликт интересов клиента и дилера;
• непрозрачное регулирование в далеких юрисдикциях.

Разумная альтернатива Forex – это валютный рынок Московской биржи, здесь торгуется пара EUR/USD. Также, с возможностью реальной поставки, торгуются американский доллар (USD), евро (EUR), швейцарский франк (CHF), британский фунт (GBP), юань (CNH) и гонконгский доллар (HKD) с котировкой в рублях. Это основные торговые валюты.

Для работы с иными валютами можно использовать валютные фьючерсы на срочном рынке Московской биржи. Здесь представлены основные валютные пары, котируемые через доллар США: фунт (GBP), йена (JPY), франк (CHF), евро (EUR), канадский (CAD) и австралийский (AUD) доллары.

Все это – основные различия между Forex и регулируемым валютным рынком. И, конечно же, только трейдеру решать, какой выбрать рынок для дальнейшей работы в сфере валютных отношений.

Форекс- возможно несколько вариантов: банковский перевод — от 2 до 7 дней, либо зачисление средств через электронные деньги (WebMoney, Qiwi, Яндекс.Деньги и т.д.). Во-втором случае время движения денег сокращается до пары часов. Практически у всех Форекс-брокеров огромный выбор вариантов, как можно ввести-вывести деньги. Но тут есть небольшой нюанс. У каждого брокера свой курс конвертации электронных денег в реальные, для пополнения вашего счета. И как вы понимаете он не всегда выгодный. Я бы даже сказал всегда невыгодный. Плюс за конвертацию с вас возьмут определенный процент — 3-5%. Вы еще не начала торговать, а уже потеряли часть денег.

Фондовый брокер — практически только она возможность — это банковский перевод. Срок зачисления — 1-2 дня и выше. Если вы переводите деньги через банк-партнера брокера — никаких комиссий с вас не возьмут. Также и вывод — деньги обычно выводятся в течение 1-2 дней.

Оба брокера являются посредниками между вами и биржей (фондовой и валютной) и получают определенную комиссию от объема ваших сделок. На этом сходства заканчиваются.

Фондовый брокер напрямую заинтересован в стабильности и прибыльности вашей торговли. Ведь чем дольше вы будете торговать, тем более высокую конечную прибыль он получит за счет комиссии.

У Форекс-брокеров все по другому. Во-первых, все ваши сделки по покупке-продаже на 99,9% никуда не попадают. Т.е. не выводятся на валютный рынок. А куда же они идут? Если вы купили пару USD/RUB, кто должен вам ее продать? Никто вам ее не продает. Все сделки с вами осуществляет сам брокер. Для чего это ему нужно? Все просто, статистика гласит, что 95% трейдеров полностью сливают свои депозиты, причем половина из них делает это уже на первом месяце торговле. И поэтому зачем брокеру заморачиваться, выводя ваши сделки на настоящий рынок. Он знает, что рано или поздно все ваши денежки достанутся ему.

Форекс и фондовый рынок: чем отличаются, где торговать

На валютном рынке можно зарабатывать только одним способом, а именно активным трейдингом или спекуляцией. Не торгуешь — не получаешь прибыль. И как правило, торговля на Форекс носит краткосрочный характер. Обычно позиция открывается на несколько минут-часов, очень редко на несколько дней.

Биржа дает гораздо больше возможностей. Помимо активного трейдинга, можно использовать только инвестиции, позволяющие получать стабильный доход без вашего участия. Это покупка облигаций, дивидендных акций. Через каждый определенный период времени вам будет начисляться прибыль в виде купонных выплат от облигаций или дивидендов от акций.

Покупая акции, которые по сути являются частью работающего бизнеса, вы становитесь его совладельцем. Т.е. вы покупаете определенный актив, который имеет стоимость и постоянно будет расти в цене. Для примера посмотрите на компанию Магнит. Сеть стабильно расширяется на протяжении уже нескольких лет. За это время стоимость их акций выросла в 4 раза.

Т.е. вы можете один раз купить необходимые вам активы и просто получать прибыль. Либо совершать более редкие сделки по мере необходимости (3-4 раза в месяц), которые также при правильном подходе способны приносить вам довольно неплохую прибыль.

А что вы сможете сделать с купленными 100 (1000, 10 000) долларов? Трудно представить себе, что купив их вы будете держать их несколько лет. Для чего? А если вы еще торгуете с плечом, ту будете нести дополнительные расходы по кредиту.

В принципе разницы никакой нет. Обычно используются для валютных торгов MetaTrader, для работы с акциями программа QUIK. Обе позволяют использовать все возможности: вывод котировок, графический анализ, индикаторы и прочее и прочие.

Здесь конечно вопрос привычки и личных предпочтений. Кому-то больше нравится первое, кому-то второе. На самом деле это не важно. Каждый настраивает программу под себя (как настроить Quik и MetaTrader).

Как вы уже поняли брокер получает прибыль в виде комиссий от ваших сделок, вернее от их объема. Чем более крупными суммами вы оперируете, тем более высокие отчисления получает брокер. Но здесь можно также не заморачиваться. Речь идет о десятых, а то и сотых долей процентов.

Например, у фондового брокера, с которым я работаю комиссия составляет 0,05% от суммы сделки. Т.е. покупая, допустим, акции Сбербанка на 100 000 рублей, вознаграждение брокера составит всего лишь 50 рублей.

У Форекс брокеров подобная картина. Только там с вас удерживается спред , который тоже составляет ничтожные суммы от сделки.

РоссияСША ETF

Трейдинг как вид заработка появился много веков назад, с возникновением первых бирж. Спекулянты прямо в их залах целыми днями продавали и покупали акции, ценные бумаги, облигации, драгоценные металлы или даже вполне реальные товары (например, зерно), стремясь получить выгоду на разнице цен в определенные моменты времени. Стоит заметить, что, хотя биржевые спекуляции и были весьма распространены, до конца 20 века доступ к их проведению имел четко ограниченный круг людей. Существовали даже определенные понятия – «трейдер в яме» и «трейдер в зале» характеризующие профессионализм, размер заявок и успешность торговца (мелкие биржевики ради экономии занимали место на полу – в «яме», более крупные могли купить место повыше, с лучшим обзором и доступом к мониторам).

Все изменилось с распространением Интернета – на сегодняшний день каждый, кто имеет доступ к Сети, получает возможность стать «трейдером у монитора» и не выходя из дому участвовать в торгах на крупнейших российских и международных биржах, играть на котировках валют, становиться владельцем акций крупнейших компаний мира. Для этого требуется только выбрать надежного брокера или дилинговый центр, заключить с ним договор и разместить на депозите средства, которые впоследствии будут использоваться для приобретения ценных бумаг или других инструментов.

По сути, трейдинг – это торговля любыми фондами, будь то валюта или акции, с целью получения прибыли. Вы, руководствуясь собственной стратегией, скупаете или продаете инструменты, за счет чего выигрываете на разнице цен. Для того чтобы торговля была успешной, изначально нужно определиться с тем, что вам ближе и интересней – игра на котировках валют либо скупка акций.

Трейдинг – это отличная возможность упрочить или увеличить свой доход которая для многих превращается из дополнительного заработка в основную занятость. Дело в том, что профессиональный и опытный торговец, имеющий четкую стратегию и внушительную сумму депозита, может получать от сделок на бирже прибыль гораздо выше среднемесячного российского заработка. Правда, для этого требуется постоянное обучение, серьезный подход к делу и заинтересованность в таком виде заработка, но и результат оказывается весьма впечатляющим.

Сегодня для торговли открыты следующие инструменты:

• Ценные бумаги (акции компаний, облигации) – трейдер покупает на фондовой бирже акции по низкой цене, а продает по высокой, за счет чего получает доход, либо просто инвестирует в растущие акции;
• Валюта, а точнее – валютные пары, на колебаниях курсов которых относительно друг друга можно получать прибыль;
• Различное сырье (зерно, драгметаллы, цветные металлы, нефть, продукты, скот и т.д.) на специальных товарных биржах;
• Деривативы и фьючерсы – то есть ведется торговля контрактами на поставку товаров.

Доступ к международной торговле валютой дает рынок Форекс, к остальным инструментам – фондовая биржа (в России это Московская биржа – результат слияния крупнейших игроков, ММВБ и РТС). Прежде чем начать торговать, необходимо выбрать нужные инструменты и получить доступ к возможностям той или иной биржи.

Стоит заметить, что в полностью удаленном режиме («трейдер у монитора»), который и интересует большинство начинающих торговцев, по сути возможны только торговля валютой, акциями компаний и облигациями, реже частные торговцы интересуются драгоценными металлами, фьючерсами на покупку акций. Дело в том, для индивидуальных трейдеров прямой доступ на биржу недоступен – для этого нужно заключить договор с профессиональным брокером (зарегистрированной компанией, имеющей право на ведение биржевых сделок). У каждого такого посредника определен четкий перечень инструментов, к которым он имеет доступ, и чаще всего сырье на товарной бирже, деривативы или более редкие фонды в этот список не входят. А это значит, что частный клиент брокера также не будет иметь возможности вести торговлю с их использованием.

Окончательный выбор инструмента для торговли, а соответственно – и биржи, напрямую зависит от личных желаний трейдера, выбранной стратегии и других факторов:

• Отведенное на торговлю время суток;
• Предпочтение технического или фундаментального анализа;
• Есть ли глубокие знания в каких-то биржевых инструментах;
• Выбранная методика проведения сделок;
• Долгосрочность перспектив;
• Желание инвестировать в стабильные фонды или, напротив, извлекать максимальную прибыль из многочисленных рискованных сделок.

Чтобы ответить окончательно на вопрос, Форекс или фондовая биржа, познакомимся ближе с особенностями этих площадок.

Предусмотрена возможность торговли в кредит. Форекс-брокер предлагает кредитное плечо, например, 1:300, это означает, что есть возможность заключения сделки в 300 раз крупнее своего капитала. Разумеется, что это рискованно и в какой-то степени даже похоже на тотализатор, ведь вероятность не угадать направление тренда 50:50. Нельзя не обратить внимание на высокие юридические риски, что связаны с самими посредниками. Всегда обращайте внимание на актуальный рейтинг форекс брокеров.

Огромный минус — это порог входа. Постепенно законодательство перестало сильно «жестко» регулировать сумму для начала сотрудничества. Сейчас можно зайти и с 10 тысячами рублей, но с учетом высоких комиссий за работу посредников, лучше начинать вход от 50 тысяч рублей. Говоря о том, чем инвестиции в Форекс отличаются от работы на бирже ММВБ, то, прежде всего, доступностью: пороги входа очень демократичные — от 5$. Помним и о другом: никто не отменял обесценивание акций, и важный аспект — разница во времени между трейдером и инвестором, что не всегда удобно.

В России широко бытует мнение, что Форекс появился совсем недавно, в эпоху активного разития Интернета, и предназначен исключительно для онлайн-торговли через удаленные терминалы. Однако это не совсем так – изначально Форексом называлась межбанковская международная валютная биржа, на которой и производилась основная торговля. Работает Форекс с 70 годов 20 века, но справедливости ради заметим, что известность и рост объемов в миллионы раз он обрел именно благодаря Интернету, когда любой трейдер из самой удаленной точки мира стал способен в режиме реального времени проводить сделки с валютой.

Главные характеристики рынка Форекс:

• Это внебиржевой рынок, а значит, довольно свободен и не ограничен жесткими рамками законодательства;
• Суть торговли состоит в выборе одной из многочисленных валютных пар и дальнейшей игре на изменении их котировок относительно друг друга;
• Активы на Форексе не имеют «физического» воплощения – а это значит, что вы не сможете обменять принадлежащие вам виртуальные тугрики, кроны или юани на настоящие банкноты;
• Работа на Форексе ведется круглосуточно;
• Клиент получает доступ к торговому терминалу после открытия депозита у одного из брокеров рынка Форекс. Последний также предоставляет ему кредитное плечо, возможность проведения технического анализа, новостные и справочные материалы, необходимое обучение;
• С дохода, полученного на Форексе, необходимо уплачивать НДФЛ в размере 13%. При этом налоговой базой является разница между выведенными и размещенными на счете средствами за налоговый период. Пока ваш доход остается на депозите, необходимость уплачивать налог не возникает (хотя декларацию сдать все же придется).

Форекс, пожалуй, самая известная и популярная на сегодня площадка для онлайн-торговли валютой, хотя подобные торги проводят все без исключения фондовые биржи. Трейдерами этого рынка являются физические и юридические лица многих стран, а также банки, инвестиционные группы, брокеры и дилинговые центры. Привлекают торговцев большой ассортимент валютных пар, высокая доходность сделок, значительное кредитное плечо, простота управления счетом. Кроме того, законодательство в области валютной торговли (особенно российское) несовершенно, и позволяет находить множество лазеек для снижения налогового бремени и ответственности.

Чем отличается Форекс от фондового рынка

Мне как-то довелось пообщаться с менеджером одной ДЦшки, который брызгая слюнями пытался доказать, что на Форексе волатильность выше, а значит и возможностей больше. Ну ему простительно, он же менеджер. Но, во-первых, вы где-нибудь видели валюту, способную за день пройти 2-5-10 процентов от своей стоимости? А вот на фонде всегда есть такие акции. И где волатильность выше? Ну а во-вторых, до сих пор не понятно почему некоторые трейдеры считают, что повышенная волатильность сигнализирует о появившихся возможностях. Бардак на рынке при высокой волатильности, а не возможности.

А вот по количеству торговых инструментов Форекс на два порядка уступает американскому рынку акций (про мировой рынок я вообще молчу), всего где-то около 10 более или менее адекватных валют, плюс собранные из них кроссы (где-то 50+, и то ни все ДЦ дают такое количество), это против 7000+ акций на фонде Америки (а уж если парные спреды из них собирать… или тройки, или четверки…). Так что по поводу возможностей тут даже по количеству активов понятно где их больше.

Представьте себе сколько нужно было бы денег на форексе, если б не было такого понятия как «кредитное плечо». Так если б трейдеру понадобилось купить 1 лот Евро, ему бы пришлось на данный момент иметь на счету не менее 107 000 долларов, а чтобы купить 1 лот акций AAPL — 12 000, и замечу, что акции «яблочной» компании на данный момент стоят где-то в два раза дороже средней стоимости американских акций.

Вернемся же к кредитному плечу. Может я сейчас открою тайну, но на фондовом рынке брокеры тоже предоставляют плечо, и внутридневного плеча на фонде хватает «с головой» чтобы комфортно торговать со счетом в размере 500-1000 долларов, а если учесть, что есть возможность дробить лоты (1 лот = 100 акций) и торговать вообще по одной акции, хватит и нескольких долларов. Так что денег, чтобы начать, и на форекс и на фондовом рынке нужно приблизительно одинаково (я уже приводил примеры расчета минимального депозита).

«На фондовом рынке обязательно нужно анализировать отчеты» — почему то постоянно слышу эту фразу от трейдеров именно валютного рынка, будто они в этом больше соображают. Отчет полезен только в долгосрочной перспективе. Внутри дня, т.е. для трейдера, эти данные не нужны. Для профессиональных трейдеров есть масса других показателей, более толковых и правдоподобных в отношении врутридневной торговли.

На форексе, кстати, тоже есть отчеты, но о них знают не многие, да и анализировать их бесполезно.

Тут речь больше пойдет о внутридневной торговле.

От низкоквалифицированных трейдеров очень часто можно услышать слова подобные этим — «возможности для торговли есть каждый день, каждую минуту, каждую секунду». Возможно в этих словах есть доля правды, но ни все эти возможности для одного конкретного трейдера. Ведь прежде чем искать СВОИ возможности, он должен знать когда, где и при каких обстоятельствах это делать, а ответы на эти вопросы изрядно сокращают это бессчетное количество шансов до минимального, но рационально понятного и объяснимого.

Не для кого не секрет, что деньги зарабатываются в движении. А в первом движении внутри дня заработать проще всего т.к. именно в первых движениях присутствует тот самый крупный капитал, который «защищает» свои позиции. Здесь можно отметить конкретные часы активного трейдинга как на форексе так и на фондовом рынке.

• Форекс — где-то за час до открытия европейской сессии, и до первого «правильного» движения. Время активной работы может достигать 6 часов в день (у меня где-то с 9.00-10.00 до 15.00 МСК максимум получается)
• NYSE — интервал (полчаса до открытия — час после открытия), итого 1,5 (максимум 2) часа активной работы в день

Как видно активное время в рынках разное, и соответственно выбирать нужно более удобное, в первую очередь исходя из загруженности рабочего дня трейдера. Ребятам, которые совмещают трейдинг с чем-то еще, вопрос тайминга нужно поставить на первое место.

Аналитические возможности большинства торговых терминалов (именно торговых) достаточно ущербны. В основном подобные терминалы используют для выставления заявок, а не для глубокого анализа (с целью глубокого анализа используются специализированные платформы и софт). Так что особой разницы между терминалами форекс и фондового рынка не будет, все те же списки, графики и индикаторы. Но некоторые отличия, хоть и не значительные, все же есть…

В подавляющем большинстве случаев на форексе в графе одного ордера можно прописать и цену стопа и цену профита, хотя это совершенно разные ордера. Т.е. одной заявкой можно войти в рынок, вторую выставить в качестве фиксации профита (контроперация, если покупали, значит нужно продать, лимитная заявка), а третью в качестве стопа (того же направления что и профит, но тип заявки уже будет — Stop).

Многие форекс-трейдеры не знают этого, а соответственно не знают структуру рынка. Некоторые из них говорят «ордер закрылся в плюсе», хотя ордер не может закрыться, вы его можете выставить или отменить, а закрыться может ранее открытая позиция путем отправки нового ордера. Т.е. для того чтобы совершить один трейд, нужно отправить как минимум два ордера.

Вернувшись к терминалам повторюсь, отличия не значительные. Да и вообще, работа с выставлением ордеров это больше дело привычки, а привыкнуть можно ко всему.

Фондовая биржа или форекс — что выбрать новичку?

Если трезво посмотреть на два предлагаемых актива, то конечно же поведение акций изучать легче нежели поведение валюты. Некоторые могут сказать, что разницы никакой нет, что и там и там многим похожие друг на друга графики. ГРАФИКИ… вот как многие видят рынок — графики. Вот она фатальная иллюзия ритейл-трейдера. Представьте хотя бы на секунду, что графиков просто нет, и попробуйте сравнить в понимании эти два актива. Понимаете ли вы, что такое акция, и, хотя бы приблизительно, какие факторы влияют на ее ценообразование? Аналогичный вопрос с валютой…

Многим форекс-трейдерам кажется, что они понимают какие-то взаимосвязи в валютах, и я не спорю, какие-то связи может и понимают, но нужно ведь учесть, что этих связей ОЧЕНЬ много, и чтобы их учесть нужна ОЧЕНЬ серьезная квалификация, и уж куда серьезней нежели на фондовом рынке.

Ни в коем случае не призываю бросать изучение форекса и переходить на акции, тем более тем ребятам, которые получают реальный результат от своего трейдинга. Однако если результата нет, сколько бы трейдер не изучал рынок, сколько бы знаний до этого в свою голову не положил, он — НОВИЧОК, и находится в самом начале своей карьеры, как бы печально это не звучало. А начинать изучать трейдинг без условно легче с акций, тем более что условия для трейдинга практически ни чем не отличаются.

Самым популярным является валютный рынок Форекс, который можно объяснить рядом преимуществ:

• высокая волатильность;
• можно начать торговать с 1 USD или без депозита, используя бонусную программу любого брокера (демо счет)
• высокий уровень финансовой поддержки (до 1: 2000).

Эти особенности внебиржевого рынка создают высокий спрос на брокеров. Внебиржевой рынок по праву можно назвать самым доступным для начинающих трейдеров. Основным видом активов на Форекс являются валюты, точнее, валютные пары. Торговые особенности самых популярных из них можно найти здесь. Однако список финансовых инструментов, доступных для торговли, не ограничивается валютными парами.
Многие заслуживающие доверия компании готовы предложить клиентам возможность заработать на цене буквально всех своих востребованных активов с помощью CFD. С помощью этого инструмента трейдеры Forex получают возможность получать прибыль при работе с криптовалютой, товаром, графиками акций и фондовых индексов.
Чтобы получить максимальную выгоду, брокеры предоставляют значительную финансовую поддержку в размере от 1: 1 до 1: 2000. Это означает, что при выборе максимального кредитного плеча трейдер фактически будет управлять капиталом в 400 000 долларов США, пополняя счет только 200 ДОЛЛАР США. Обычно это называют маржинальной торговлей, и важно понимать, что использование финансовой поддержки чревато высокими рисками.

Высокий уровень кредитного плеча является одновременно ключевым преимуществом и недостатком рынка Forex. Чтобы понять это, обратите внимание на 2 простых примера:
Предположим, у начинающего трейдера свободный капитал в 1000 долларов США и он намерен инвестировать эту сумму в торговые валютные пары. Чтобы минимизировать торговые риски, пользователь решает отказаться от финансовой поддержки брокера и совершать сделки за счет собственных средств. 1000 USD достаточно, чтобы открыть сделку объемом 0,01 от стандартного лота. Если прогноз окажется успешным, если доллар США изменится на 0,2 единицы по отношению к евро (2 цента или 200 пунктов), прибыль трейдера составит 20 долларов США (объем сделки 0,01 лота или 1000 долларов США). Важно отметить, что, поскольку кредитное плечо не используется, участник торгов может не опасаться принудительного закрытия позиции с фиксированным убытком для Stop Out, если прогноз не реализуется. При размещении ордера Stop Loss на расстоянии 200 пунктов от точки входа в рынок, убыток составит 20 USD + спред и комиссия брокера (2-2,1% от депозита), что полностью соответствует стандартам управления капиталом. Таким образом, отказ от кредитного плеча предоставляет трейдеру широкий спектр торговых маневров и умеренные риски.
При использовании кредитного плеча 1: 100 для комфортной торговли достаточно будет внести на счет 100 долларов США. Это позволит открывать сделки объемом 0,01 лота при одновременном соблюдении норм управления капиталом. В этом случае Стоп Лосс для каждой транзакции не должен превышать 20 пунктов (2% от депозита). Маржинальная торговля дает возможность начать зарабатывать на внебиржевом рынке с небольшими начальными инвестициями, но потенциальные риски значительно возрастают. Использование кредитного плеча на уровне 1: 1000 даст возможность увеличить возможную прибыль от каждой транзакции в 10 раз, однако риски также будут пропорционально возрастать. С депозитом в 100 долларов США и кредитным плечом 1: 2000 трейдер сможет открыть сделку на сумму 2 стандартных лота, но в этом случае отклонить стоимость актива в обратном направлении только на 3 -5 баллов приведет к автоматическому закрытию позиции и потере до 80% депозита. Невозможно предсказать колебания тиков на графике, поэтому при торговле всегда нужно соблюдать правила управления капиталом, а не устанавливать чрезмерно высокий уровень финансовой поддержки.
Активы внебиржевого рынка Forex могут быть рассмотрены для работы начинающими трейдерами, но только при надлежащей подготовке. После выбора стратегии настоятельно рекомендуется потратить 1-2 месяца на развитие практических навыков с помощью виртуальных инструментов. Кроме того, не стоит забывать и о психологической подготовке. В течение первого месяца работы с реальными деньгами рекомендуется открыть мини-счет в одной из надежных компаний и внести в нее не более 10 долларов США (баланс в 1000 долларов США отображается в центах).

Такие сайты предназначены исключительно для зарабатывания денег на ценообразовании altcoin. Кредитное плечо также предоставляется на этих биржах. Его уровень зависит от конкретной услуги. На некоторых платформах трейдеры готовы оказать финансовую поддержку в размере 1: 100, а на других — не более 1: 5.
Криптовалюты можно с уверенностью назвать одним из самых популярных типов биржевых активов благодаря практически неограниченной волатильности. Например, стоимость биткойна по отношению к доллару может измениться на 40% в течение дня. При работе с валютными парами или фондовыми активами такое развитие событий невозможно, поскольку курсы национальной валюты регулируются центральными банками.
Высокая волатильность криптовалюты, с одной стороны, создает потенциал для получения высокой прибыли в торговле, а с другой — чрезвычайно высоких рисков. Ситуация осложняется еще и тем, что графики альткойнов практически не поддаются техническому анализу. Для успешной торговли этими инструментами начинающим трейдерам настоятельно рекомендуется использовать долгосрочные стратегии, основанные на фундаментальной аналитике.

Безоговорочная победа Форекс. Валюты (даже самые непопулярные) являются гораздо более востребованными и ликвидными, нежели ценные бумаги.

Продать или купить любую валюту на Форекс можно за несколько секунд, тогда как при операциях с акциями поиск контрагента для купли/продажи ценных бумаг может затянуться. Проблемой, конечно, это не станет, ведь объем фондового рынка огромен, как и количество игроков на нем, но подождать порой приходится.

Так что балл за ликвидность отправляется на Форекс.

Похожие записи:

• Сертификат молодая семья 2022 в Туле
• Льготы на проезд инвалидам 2 группы в 2022 в РБ
• Ручная кладь новые правила в 2022 году