Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

2. Эксперты рассказали о способах мошенничества с маткапиталом

3. Виды мошенничества с материнским капиталом, действия в случае обмана

4. В ОНФ назвали популярные виды мошенничества с маткапиталом

5. Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

6. Как мошенники используют материнский капитал?

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Ранее в некоторых случаях часть денег семья могла получить наличными. В экстренных случаях выдавалось 20 тыс. рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома. Сейчас эта норма не действует.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Этот вид государственной поддержки считается целевым, и потратить деньги можно только на такие нужды:

Погашение ипотечного кредита.
Улучшение жилищных условий в виде ремонта или же покупки недвижимости.
Строительство дома.
Проживание ребенка во время обучения.
Оплата услуг образования.
Плата за посещение детского сада и других учреждений.

Этот список неполный, он настолько обширен, что каждый, кому не лень, ищет любой способ, чтобы осуществить мошенничество с материнским капиталом.

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица. В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Должностные лица государственных учреждений нечасто принимают участие в незаконных схемах, но такие ситуации тоже есть. Это могут быть работники Пенсионного фонда, «закрывающие глаза» на явные фальсификации представленных документов за определенное вознаграждение. Принимают участие иногда сотрудники банков, в полномочия которых входит одобрение кредитов.

Имеют место случаи незаконной деятельности врачей (гинекологов и педиатров). Эти лица выдают фиктивные справки о беременности и появлении на свет ребенка. На основании них впоследствии ЗАГС оформляет свидетельства на несуществующих детей.

Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности. Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

Эксперты рассказали о способах мошенничества с маткапиталом

Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций. При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье. После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала. Документы предоставляются в Пенсионный фонд.

После перечисления денег на счет продавца, он передает их владельцу сертификата, который гасит из них досрочно взятый кредит, а сумму материнского капитала оставляет себе. Возникают расходы только по процентам за ипотеку на период оформления. Фактически улучшения жилищных условий семьи не происходит.

Данную схему реализовывают и множество специально открытых для этого организаций, в том числе микрофинансовых. Они предлагают заключить договоры жилищного займа, также с рассрочкой, с привлечением средств по сертификату. В итоге покупаются непригодные для проживания объекты, либо малые доли в праве на них.

На сегодняшний день продолжают реализовываться мошеннические сделки с участием должностных лиц. В подделке документов в большинстве случаев участвуют чиновники и работники пенсионного фонда за довольно большой процент.

Такие аферы возможны, потому что сертификат маткапитала представляет депозитарную расписку, а при наличии определенных знакомств можно легко обналичить деньги через должностных лиц. Но для этого сразу нескольких должностных лиц должны быть коррумпированы.

Самой часто используемой схемой является оформление материнского капитала для строительства дома. ПФР обычно уже имеет заключенные соглашения со строительными компаниями, и деньги перечисляются на их счет.

Далее формируются поддельные кассовые и товарные квитанции на приобретение материалов и выполнение строительных работ. Средства обналичивают затем различными способами.

Даже если взятка передавалась через посредника, получатель сертификата также будет нести наказание, а оно за это преступление предусмотрено довольно серьезное, так как здесь просматривается предварительный сговор и умысел.

Все материалы сайта Министерства внутренних дел Российской Федерации могут быть воспроизведены в любых средствах массовой информации, на серверах сети Интернет или на любых иных носителях без каких-либо ограничений по объему и срокам публикации.

Это разрешение в равной степени распространяется на газеты, журналы, радиостанции, телеканалы, сайты и страницы сети Интернет. Единственным условием перепечатки и ретрансляции является ссылка на первоисточник.

Никакого предварительного согласия на перепечатку со стороны Министерства внутренних дел Российской Федерации не требуется.

Данный способ мошенничества при получении выплат, в частности материнского капитала является очень популярным. Нередко на улице на столбах и заборах можно увидеть объявления, содержащие в себе предложения о помощи в «обналичивании материнского капитала».

Материнский капитал, при данном способе мошенничества, чаще всего, обналичивается через фиктивную покупку жилья (возможно у своего же родственника). По представленным документам, содержащих в себе заведомо ложные сведения, Пенсионный фонд РФ перечисляет на лицевой счет продавца денежные средства. В таком случае мошенники либо заполучают полностью всю сумму материнского капитала, либо большую часть, оставляя своим доверителям копейки.

В махинациях с материнским капиталом в некоторых случаях участвуют оценочные компании. При покупке получателями материнского капитала недорогого земельного участка для строительства или же полноценного дома (чаще всего в деревнях) такие организации за отдельную плату предоставляют фиктивный отчет об оценке приобретенного имущества, завышая во много раз его реальную стоимость. Данный механизм может использоваться неоднократно.

С покупкой имущества связан еще один вид мошенничества в рамках рассматриваемого вопроса. Так, в Пенсионный фонд РФ может быть предоставлен фиктивный договор купли-продажи, хотя фактически такая сделка не совершается вовсе. Данное нарушение практикуется зачастую в кругу родственников или близких друзей. Сюда же можно отнести заключение договора дарения имущества, которое в дальнейшем выкупается обратно за счет средств материнского капитала. Деньги, уплаченные родственнику, который некогда был обладателем подаренного имущества, могут как делиться в том или ином соотношении, так и в полной мере быть обналичены получателем средств материнского капитала и направлены на собственные законодательно не установленные нужды.

Одной из наиболее распространенных схем незаконного обналичивания материнского капитала является, именно покупка жилья у родственников. Так семья, получившая материнский капитал, заключает сделку о покупке жилья или его части у родственников, имеющих другую фамилию. Суть действий в том, что родственник получает средства материнского капитала на свой счёт как продавец жилья, после чего возвращает покупателям — владельцам материнского капитала деньги и остается жить в своей квартире. Разумеется, данная сделка является мнимой, влекущей за собой последствия признания её недействительной и лишения семьи материнского капитала. Родственник продавший жилое помещение может остаться без жилья — по документам оно будет принадлежать купившей его семье и находиться в общей долевой собственности с детьми. Просто продать такое жилье будет нельзя, ведь совладельцами являются дети. За покупку же недвижимости, ранее участвовавшей в сделке с материнским капиталом, в которой не выделены детские доли грозит ответственность по статье 159 Уголовного Кодекса РФ. Любые аферы, проводимые с материнским капиталом, квалифицируются правоохранителями как мошенничество в особо крупных размерах и владелица может привлекаться как соучастница преступления.

О предоставлении в Пенсионный фонд РФ недействительных документов свидетельствует еще один вид мошенничества, который подразумевает передачу мошенниками свидетельства о государственной регистрации права собственности, при том что никаких подобных сделок совершено не было. Здесь уже в роли соучастников могут выступать недобросовестные должностные лица Росреестра. Еще одним способом обналичивания денежных средств, предоставляемых в рамках изучаемой программы, является покупка жилья, которого реально уже не существует, но из реестра недвижимости его исключить еще не успели. Здесь тоже не может быть не замешан госслужащий того или иного уровня, поскольку такая информация имеет довольно специфичный характер и не находится в общем доступе. Несколько иными являются примеры мошенничества, связанные с обманом сотрудников Пенсионного фонда РФ. Это может быть утаивание обстоятельства лишения родительских прав либо подделка всевозможных документов, которые предоставляют право получения дополнительной государственной поддержки.

Стоит отметить, что во всех махинациях, где принимает участие та или иная организация, должностное лицо или орган власти, преступление считается совершенным уже группой лиц по предварительному сговору, что влечет за собой иную меру ответственности[1].

Данный способ мошенничества при получении материнского капитала, заключается в предоставлении в Пенсионный фонд РФ поддельного свидетельства о рождении ребенка. На основании полученных документов Пенсионный фонд РФ выдает сертификат на получение выплат. А родители-мошенники могут, либо обналичить денежные средства, пользуясь различными способами, в том числе рассмотренных ранее, либо получать ежемесячные выплаты[2].

Относительно новый способ получения материнского капитала, который появился с того момента, как законодатель разрешил погашать с помощью указанной выплаты кредит на жилье. Однако данная схема остается очень опасной и сложной в исполнении, так как владелец капитала может не просто потерять денежные средства, но и остаться «должником» банка по уплате процентной ставки.

Эта схема реализуется часто с подачи риелтора – он находит продавца из числа «проверенных» людей, после чего оформляется ипотечный кредит. Так как закон разрешает использовать материнский капитал на погашение основного долга по ипотечному кредиту, ПФР перечисляет средства. На словах предполагается, что владелец материнского капитала получит деньги на руки – но часто умалчивается, что остаются проценты по кредиту, выплата которых разрешается лишь по истечению определенного периода времени.

Необходимо понимать, что любое нецелевое расходование средств влечет за собой наказание. Чем больше людей втянуто в махинацию, тем больше административный штраф, и тем сильнее меры пресечения при возбуждении уголовного дела. В любом случае, средства маткапитала взыскиваются в пользу органа ПФР.

Анализ судебной практики по данному виду мошенничества, а именно мошенничества при получении выплат (материнского капитала) показывает, что данная тема остается актуальной. Одним из наиболее распространенных нарушений, влекущих негативные последствия, является нарушение условия об оформлении в общую долевую собственность жилого помещения, приобретенного с помощью средств материнского капитала.

Правомочия владения, пользования и распоряжения имуществом, находящимся в общей долевой собственности должны осуществляться по соглашению всех ее участников. Однако, достаточно часто участникам таких отношений к единому мнению прийти сложно, поэтому противоречия, вытекающие из отношений общей долевой собственности, становятся предметом судебных разбирательств.

[flat_ab id=»11″]

В случаях отсутствия государственной регистрации права собственности на жилое помещение или если жилое помещение приобретено на имя одного из супругов для привлечения средств материнского капитала требуется письменное обязательство оформить в общую собственность второго супруга и детей жилое помещение в течение 6 месяцев с определением размера долей по соглашению. Обязательство о выделе долей является одним из основных условий направления средств материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, так как рассматривается в качестве гарантии соблюдения прав детей и второго супруга. На практике достаточно часто соответствующее обязательство дается, но не исполняется, что влечет гражданско-правовую ответственность, а в некоторых случаях в поведении обязанных лиц усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 159.2 УК РФ.

Для того, чтобы удачно купить квартиру, в том числе с привлечением материнского капитала, требуется проверить не только её техническое состояние, но и юридическую историю. Прежде всего, нужно узнать, есть на жилье обременения (арест, рента, залог у банка и т.д.) Для этого существуют выписки из ЕГРП: в ней содержатся сведения о хозяине квартиры, когда, а главное, на основе каких документов он вступил в права собственника. У продавца на руках должны быть паспорт и документы на право собственности квартиры. Если одним из продавцов является несовершеннолетний ребенок, следует помнить, что на такую сделку понадобится согласие органов опеки и попечительства, без него сделки не произойдет. Если продавец состоит в браке, понадобится нотариальное соглашение от супруга. Если продавец не признан недееспособным, но находится (постоянно или временами) в таком состоянии, при котором «не способен понимать значений своих действий и руководить ими» — понадобится действовать через представителя, а это дополнительные сложности. Если есть сомнения в психическом состоянии продавца, от него можно попросить справку от психиатра и нарколога. Также можно проверить квартиру по интернету на специализированных сайтах, в том числе за небольшую плату. Так, можно проверить не имелось ли споров по данной квартире на официальном сайте того районного суда, к подсудности которого относится адрес квартиры. По официальной базе данных арбитражных судов, можно проверить, не признавался ли продавец (или его супруг, при наличии) банкротом или должником.

При введении в действие программы материнского капитала законодатель четко определил перечень лиц, которые могут на нее претендовать. Это женщины, родившие (усыновившие) второго и последующего ребенка начиная с 1 января 2007 г., а также мужчины, являющиеся единственными усыновителями второго, третьего ребенка или последующих детей, ранее не воспользовавшиеся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2007 г. (ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ). В силу ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ при возникновении права на дополнительные меры государственной поддержки лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, не учитываются дети, в отношении которых данные лица были лишены родительских прав. Однако, как показала практика, именно эта категория лиц, не обремененных социальной и родительской ответственностью, проявила активный интерес к возможности получения материнского капитала[3].

При лишении родительских прав свидетельство о рождении ребенка у родителей не изымается, да и сведения о вступившем в законную силу решении о прекращении родительских правоотношений фиксируются органами ЗАГС далеко не во всех случаях. Этими обстоятельствами неоднократно пытались воспользоваться граждане, чьи дети находятся на полном обеспечении государства, скрывая при оформлении документов на материнский капитал факт того, что они лишены родительских прав. До конца 2012 г. действия лиц, лишенных родительских прав и заявивших при этом о своем праве на материнский капитал, квалифицировались по ст. 159 УК РФ, предусматривающей в виде максимального наказания лишение свободы на срок до 2 лет по ч. 1 ст. 159 УК РФ.

Федеральным законом от 29.11.2012 № 207- ФЗ в Уголовный кодекс РФ введена статья 159.2 «Мошенничество при получении выплат» и в настоящее время лица, скрывающие факт лишения родительских прав при обращении за материнским капиталом, привлекаются к уголовной ответственности по ней. Максимальное наказание, которое может понести лицо при привлечении к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 159.2 УКРФ[4] существенно мягче – 4 месяца ареста, однако на практике суды назначают по указанной статье наказание в виде обязательных или исправительных работы. Как показывает практика, в большинстве случаев действия мошенников, пытающихся получить материнский капитал при умалчивании о лишении родительских прав, не приводят к получению выплат, поскольку их обман раскрывается на стадии оформления документов.

Таким образом, в практике незаконного использования материнского капитала существуют различные схемы мошенничества, которые уже на протяжении последних тринадцати лет государство пытается пресекать, но не всегда ему удается в полной мере обеспечить условия использования материнского капитала в рамках действующего законодательства.

[1] Марков С.Н. Материнский капитал: сущность, механизм, проблемы и перспективы развития / С.Н. Марков // Скиф. Вопросы студенческой науки. — 2019. — № 8 (36). — С. 77-87.

[2] Лохмачев В.В. Мошеннические действия при получении средств материнского капитала / В.В. Лохмачев // В сборнике: Развитие юридической науки и проблема преодоления пробелов в праве сборник научных статей по итогам работы третьего международного круглого стола. Донской государственный технический университет, Институт сферы обслуживания и предпринимательства. — 2019. — С. 107-110.

[3] Мельникова М.Б. Ответственность лиц, лишенных родительских прав, за незаконное получение материнского капитала / М.Б. Мельникова // Актуальные проблемы борьбы с преступлениями и иными правонарушениями. — 2020. — № 20-2. — С. 191-192.

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

Строительство и приобретение жилья.
Ремонт существующего жилья.
Образование детей.
Пенсионные накопления матери.
Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Чаще всего для мошенничества используется предлог покупки жилья. Это объясняется просто – 90% семей именно на это тратят материнский капитал. Провокаторами обмана в данном случае чаще всего являются:

Родственники.
Риэлторы.
Работники банка.
Страховщики.
Сотрудники пенсионного фонда.
Продавцы недвижимости.

Но и сами родители, получившие государственную субсидию, также нередко являются организаторами мошенничества с этими деньгами. Обычно обман заключается в:

Различной цене недвижимости по факту и по документам.
Мнимой покупке жилья.
Махинациях с ипотекой.

В договоре купли-продажи указывают стоимость жилья, равную материнскому капиталу. На деле она намного меньше. Но за бросовую цену продают дома, в которых невозможно жить. В результате, часть денег получает семья, часть продавец дома, и часть получает риэлтор, который провёл сделку.

Помимо этого у семьи оказывается в собственности дом, на который нужно платить имущественный налог, но в котором нельзя жить и невозможно продать.

Ещё больший риск касается самого договора продажи. Ведь в нём указана большая сумма, и продавец дома может потребовать её выплаты. Более того, он сможет даже выиграть суд на основании такого договора.

Риэлторы предлагают и другие фиктивные сделки с целью обналичить материнский капитал:

Фиктивная покупка дома, собственность на который у семьи не возникает.
Приобретение жилья низкого качества, ради обналичивания субсидии.
Получение денег наличными путём их мнимого вложения в кооператив или долевое строительство.

Данный вид мошенничества связан с мнимой оплатой обучения или реабилитации детей. Родители договариваются с лицами, оказывающими такие услуги. При этом:

Оформляются все необходимые документы.
Услуги не оказываются или оказываются частично.
Участники схемы делят деньги между собой.

Учитывая, что обналичить деньги можно только после перевода их лицу, оказывающему услуги, за которые эти деньги якобы платятся, то у него появляется возможность скрыться со всей суммой. Доказать наличие сговора будет очень сложно.

Для борьбы с такими махинациями в 2015 году был принят ФЗ №54, который запретил работать с материнским капиталом микрофинансовым организациям. Но полностью это проблему не решило.

С учетом сложности работы с банком и возник второй вариант – различные кооперативы и финансовые компании, которые предлагают получить займ под материнский капитал. Наверное, каждый видел подобные объявления на улицах своего города и в СМИ.

Всем знакомы такие рекламные объявления, как:

«Помощь в реализации материнского капитала. Деньги сразу!»;
«Материнский капитал без посредников»;
«Займ под материнский капитал за 1 день, выдаем всем», и т.д.

Поэтому стоит разобраться, действительно ли деятельность подобных организаций законна, как они заявляют, или же это только «ширма» для прикрытия незаконных схем обналичивания материнского капитала.

Формально кредитные кооперативы предлагают такой вариант займа под материнский капитал:

потенциальный заемщик определяется с недвижимостью, которую желает приобрести (закон не запрещает купить квартиру, дом или комнату);
сбор основных документов (паспорт, СНИЛС, ИНН, свидетельства о рождении детей, свидетельство о браке, справка из Пенсионного фонда об остатке материнского капитала, сам сертификат, реквизиты счета);
обращение в финансовую организацию или кредитный кооператив. Они не требуют никаких поручителей, не проверяют кредитоспособность заемщика, не требуют дополнительных документов;
рассмотрение, как обещают, занимает 1-2 дня, после чего заявка с вероятностью в 99% одобряется;
заключается договор займа и кооператив переводит деньги на расчетный счет продавца недвижимости (обычно в день заключения договора);
заемщик обращается в ПФР и подает заявление на погашение займа средствами материнского капитала.

Рассмотренный выше вариант работы с кредитным кооперативом или другой финансовой организацией касается исключительно легального использования услуг.

Однако большая часть навязчивой рекламы касается именно замаскированных схем обналичивания материнского капитала. Вариантов есть несколько:

«продавец» недвижимости связан с кооперативом и, получив деньги от «продажи», отдает некоторую часть владельцу сертификата на материнский капитал;
жилье продается по завышенной стоимости: кооператив на подставных лиц скупает разваливающиеся дома и комнаты в аварийных домах (реальная стоимость которых зачастую не превышает и 50 тысяч рублей), которые затем «продаются» за полную стоимость материнского капитала;
иногда вся сделка проводится фиктивно – жилье существует только «на бумаге», после подписания документов, получения денег от Пенсионного фонда и их «дележа» у покупателя не остается никакого жилья.

Все эти варианты сделок – незаконны и попадают под действие статьи 159.2 УК «Мошенничество при получении выплат»! Если покупателя или продавца признают виновными в этом, санкция предполагает до 6 лет лишения свободы.

Только в декабре 2018 года стало известно об инициативе дать полномочия Пенсионному фонду для проверки жилья, приобретаемого за счет средств материнского капитала. Однако стоит учитывать, что ресурсов у ПФР не так много, особенно в свете грядущего сокращения штата сотрудников.

Если Пенсионный фонд обнаружит, что в результате реализации материнского капитала жилищные условия улучшены не были, то потребует вернуть деньги обратно.

Например, в 2018 году был такой случай в Челябинске: после того, как Пенсионный фонд согласовал выделение денег на погашение кредита, оказалось, что за средства была куплена квартира в доме 1920 года постройки с износом в 68%. Более того, через несколько месяцев жилье было продано – то есть, не исполнено требование о наделении детей собственностью. Взыскание средств произошло через суд, который встал на сторону Пенсионного фонда.

Подобных случаев выявляется все больше, и итог один – «заемщиков» заставляют вернуть всю сумму, выплаченную Пенсионным фондом. В отдельных случаях действия расцениваются как мошенничество, что чревато уголовным делом.

Виды мошенничества с материнским капиталом, действия в случае обмана

Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.

Виды мошенничества:

Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
Покупка земельного участка;
Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
Намеренное завышение стоимости жилья;
Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
Покупка небольшой доли в недвижимости;
Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем

За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.

Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.

Пример.Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей. Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине. Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.

Покупка доли в квартире, принадлежащей нескольким собственникам, невозможна и считается мошенничеством. Исключение составляют случаи, когда после приобретения части недвижимости, она полностью переходит в собственность держателя сертификата.

Купить за МК нежилую квартиру или дом, в котором невозможно зарегистрироваться (прописаться) также не представляется возможным. Здание должно быть пригодным для проживания несовершеннолетних детей, т.е. к нему подведены все жизненно необходимые коммуникации. Наличие внутри дома санузла не обязательно, он может располагаться на улице. Однако, сама постройка должна соответствовать нормам СНиП и СанПин.

После покупки недвижимости за МК, родители обязаны выделить детям доли. Пренебречь данным правилом нельзя.

В случае продажи такой квартиры (дома), сделка будет считаться мошенничеством. Однако, если родители хотят купить другое жилье, они могут решить вопрос с органами опеки, в случае их согласия, детям выделяются доли в новом жилье, а купленное за МК продается.

Таким образом, можно сделать вывод, что грань между законным и незаконным использованием материнского капитала очень хрупкая. По факту, заподозрить в мошенничестве, могут и граждан, осуществивших сделку по всем правилам. При этом, важно наличие веской доказательной базы. Без нее невозможно привлечь держателя сертификата к ответственности.

Рассмотрение дел о мошенничестве с маткапиталом – это не редкость. Выявление фактов нарушений с целью завладения средствами с сертификата, происходит достаточно часто. Судебная практика показывает, что наиболее часто происходит обман с документами и вступление в сговор с третьими лицами (фирмами).

Предлагаем рассмотреть несколько примеров судебных дел и вынесенных решений относительно мошенничества с МК:

Гражданка В. купила жилой дом в поселке А. с использованием маткапитала. По документам сделка была совершена, здание полностью соответствовало нормам. После проведения внеплановой проверки оказалось, что дом не пригоден для проживания. На В. было заведено уголовное дело. В результате судебного разбирательства, было принято решение о наказании в виде условного срока на 1,5 года. Гражданку также обязали вернуть средства МК в полном размере;
Гражданка М. направила средства с сертификата МК на погашение ипотечного займа через стороннюю фирму. По результатам расследования, женщина являлась руководителем компании, а деньги вывела при помощи неустановленных третьих лиц. М. вынесли наказание в виде лишения свободы на срок 2 года. Полученные средства, гражданку обязали вернуть в полном объеме;
Гражданка К., при помощи сотрудника ЗАГСа, получила свидетельство о рождении несуществующего ребенка. Далее, она оформила сертификат на МК и попыталась воспользоваться им. Сотрудники ПФ выявили факт подделки документа. Женщину осудили на 2,5 года за нелегальное получение МК и на 1,5 года за дачу взятки должностному лицу

Как видно из примеров, мошенничество с МК раскрывается достаточно быстро и наказывается строго.

Не стоит пренебрегать законом, пытаясь обналичить маткапитал незаконным способом. Владелец сертификата должен помнить о том, что именно он будет отвечать за последствия. Наши юристы ответят на ваш вопрос!

Посредники предлагают самые разные схемы и условия сделки. Один из них — пользователь с именем Николай Добров — обещает обменять сертификат на участок стоимостью 200 тысяч рублей в коттеджном поселке в Омске и 150 тысяч рублей наличными. Позднее его фирма может посодействовать в продаже приобретенной земли, уточняет он. Удаленность участка, по словам Николая, для оформления сделки «без разницы» — даже если обладательница сертификата прописана в Московской области.

Фирма другого посредника, Максима Максимова, обналичивает материнский капитал через покупку недвижимости под Петербургом и в Йошкар-Оле. «Выдаем вам наличку 120 тысяч и земельный участок в собственность. Участок 14 соток, ИЖС (земля под индивидуальное жилищное строительство — МЗ). Оформляем в один день, деньги выдаем при оформлении, — объясняет Максимов. — Все официально! Оформление происходит в нотариальной конторе». Участок, который предлагает фирма Максимова, расположен в 90 километрах от Петербурга — в городе Чудово Ленинградской области. Билеты до Петербурга в один конец посредник обещает оплатить.

«Мы даем в Москве 195 тысяч. Оформляем все законно. Свою землю ставим, но потом она вам принадлежать не будет», — говорит Гульнара Джубаева, которая тоже предлагает услуги по обналичиванию материнского капитала. Выручить за сертификат больше все равно не получится, поэтому торговаться бессмысленно, предупреждает она — в Москве и так самые большие выплаты, дороже сертификат стоит только в Чечне.

«Глава Чечни контролирует сам, что бы его сертификаты меньше 320 тысяч не стоили. На втором месте Москва — 195 тысяч. На третьем месте Ростов-на-Дону — 180 тысяч», — рассказывает посредница. Впрочем, в Ростовской области находятся и более выгодные варианты: некий кооператив дает 260 тысяч рублей, но «с ожиданием» — 50 тысяч перечисляют сразу, а 210 тысяч — в течение 45 дней. «Месяц рассмотрение в пенсионном фонде, 10 дней перечисление», — объясняет Джубаева.

Схема обналичивания материнского капитала, по словам посредницы, очень проста и удобна: «В Москве вы встречаетесь с нашим сотрудником, заходите к нотариусу, делаете обязательство и договор, что друг друга не обманем. Потом сдаем дело в НФЦ (вероятно, речь идет о МФЦ — многофункциональном центре предоставления государственных услуг — МЗ), вы забираете деньги и все. Вот, к примеру, если вы решили оформиться завтра, сегодня присылаете по WhatsApp паспорт и прописку, СНИЛС и сертификат. Мы проверяем, не лишены ли вы родительских прав, берем остаток на счете, справку и подготавливаем документы на завтра. И уже утром в девять часов оформление», — описывает Джубаева преимущества своей фирмы.

Все посредники предупреждают потенциальных клиентов о мошенниках, которые попадаются среди их коллег и конкурентов — «смотрите, чтобы не обманули, будете потом вечно денег ждать». И каждый утверждает, что семья, обратившаяся именно к нему, непременно получит оговоренную сумму.

С принятием Федерального закона, предусматривающего дополнительную финансовую поддержку семей с детьми, появились и новая практика преступлений – мошенничество с материнским капиталом. Эти дела связаны с попытками обналичить сумму, что Законом не предусмотрено. В целом же, механизм реализации права не совершенен, и нечистые на руку дельцы не преминули этим воспользоваться в своих интересах.

Средства массовой информации и даже периодические издания пестрят объявлениями, предлагающими обналичить материнский капитал. Как показывает судебная практика по таким делам, в большинстве случаев семья приобретает в собственность жилье, в котором невозможно жить постоянно. В дополнение люди теряют часть средств, а иногда еще и вынуждены выплачивать огромные проценты по кредитам. Такие дела часто поступают на рассмотрение в судебные инстанции.

Как показывает практика по материнскому капиталу, чаще всего дело обстоит так. Семья, имеющая право использования материнского капитала, оформляет ипотечный кредит в банке с помощью каких-либо третьих лиц-посредников. После этого, риэлторская фирма, по предварительному сговору с мошенниками, заключает с владелицей сертификата фиктивный договор о покупке квартиры. Документы отправляются в Пенсионный фонд, и после проверки материнский капитал выплачивается на банковский счет заявителя. Подобные преступления в судебной практике встречаются наиболее часто. Причем уголовные дела заводят не на аферистов, а на владельцев сертификата, и решения суда бывают не в их пользу.

По словам сотрудников отдела по борьбе с экономическими преступлениями, наиболее часто уголовные дела открываются по факту незаконного получения материнского капитала. Это случаи предоставления лицами недостоверных сведений о себе.

Реже преступления совершаются владельцами сертификата, вступившими в сговор с мошенниками. В результате мошеннических действий, родители получают наличными около 30% от всей суммы. Ущерб, наносимый неправильно израсходованным материнским капиталом государству, ежегодно оценивается в сотни миллионов рублей.

Любые действия и дела по обналичиванию капитала априори не могут быть законными, а поэтому подвергаются судебному преследованию. Нарушением считается также распространенное предложение облегчить бумажную волокиту с оформлением ипотеки за небольшое вознаграждение. Подобные действия судебная коллегия расценивает как вымогательство взятки.

Любые аферы, проводимые с материнским капиталом, квалифицируются правоохранителями как мошенничество в особо крупных размерах и владелица может привлекаться как соучастница преступления. По решению суда, вся сумма господдержки взыскивается с семьи в пользу того отделения Пенсионного фонда РФ, в котором был выдан сертификат.

Кроме того, любые обращения граждан в компетентные органы по материнскому капиталу, тщательно проверяются сотрудниками. Так, ежегодно в прокуратуру поступают сотни заявлений от Пенсионного фонда РФ с просьбой выяснить цели расходования денежной суммы. Практика показывает, что иногда женщины-владелицы сертификатов даже не осознают, что, принимая решения о подписании договоров с фирмами-однодневками, сами становятся участницами преступления.

По обращению ПФ РФ сотрудниками прокуратуры проводится проверка законности действий граждан, пытающихся использовать семейный капитал. При обнаружении мошеннических схем нецелевого применения средств или подложных документов, принимается решение о возбуждении уголовного дела.

Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств. В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.

При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.

Семья построила дом и проживала в нем без оформления в собственность и земли и дома порядка 4 лет, вплоть до получения сертификата под маткапитал. С целью обналичивания средств маткапитала, сначала землю, затем дом оформили в собственность на родственника семьи, затем выкупили его у него с использованием, соответственно, маткапитала. Родственник-продавец к дому конечно отношения не имеет. Родственник — жена брата мужа.
Жилищные условия при этом фактически не улучшились. Деньги по маткапиталу ушли на другие цели, продавец денег соответственно не получил, только помог в оформлении сделки, не зная про аферу. Есть вся документация, что строила дом семья, а не продавец-родственник.
Доли на детей по прошествии 6 месяцев не выделены. Данной аферой заинтересовалась прокуратура.
Что может грозить участникам «сделки для вида» с точки зрения выплат, сроков, расторжения сделки КП, т.к. были прецеденты в Волгоградской области.

Обычно такие дела классифицируют «хищение бюджетных средств» и «незаконное получение материнского капитала», фактически это ст. 159.2 УК РФ. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие ст. 7 ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» №256-ФЗ. При использовании материнского (семейного) капитала нельзя:

Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).

В ОНФ назвали популярные виды мошенничества с маткапиталом

Семейный капитал – это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей.

Раньше какую-то часть денег родители могли получить наличными до 20 тыс. рублей, например за компенсацию на строительство дома. В 2019 году эта норма не действует.

Государство не выдает деньги родителям наличными. Они получают только специальный сертификат, который подается в ПФР, далее все расчеты осуществляются безналичным путем.

Мошенничество и незаконные действия с материнским капиталом являются серьезным преступлением, ответственность за которое устанавливается в соответствии с действующими положениями уголовного законодательства, а именно – ст. 159 УК РФ.

Любая мера воздействия применяется исключительно в судебном порядке, по исковому заявлению заинтересованного лица. Им может выступать как представитель, например, правоохранительных органов, так и иные граждане, у которых имеется информация о допущенном намеренном нарушении с материнским капиталом.

В роли доказательств по данному делу могут выступать:

поддельные документы, которые были созданы намеренно, для того, чтобы мошенничество было проведено;
показания свидетелей, которые смогут подтвердить факт участия лица в мошенничестве с материнским фондом;
иные неоспоримые факты и доводы, которые могут быть использованы в качестве доказательств, например, сведения о движениях денежных средств на банковском счете и т.д.

После того, как суду будут представлены все имеющиеся у сторон доказательства, он приступает к подробному рассмотрению дела. Как правило, длится этот процесс в течение одного месяца. По окончанию рассмотрения, суд выносит соответствующее решение.

Виды мошенничества:

Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
Покупка земельного участка;
Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
Намеренное завышение стоимости жилья;
Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
Покупка небольшой доли в недвижимости;
Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем

Пример.
Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей. Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине. Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.

После покупки недвижимости за МК, родители обязаны выделить детям доли. Пренебречь данным правилом нельзя.

Согласно УК РФ, обналичивание материнского капитала, произведенное незаконным образом, подлежит наказанию в виде лишения свободы до 3 лет.

К незаконным сделкам с материнским капиталом относятся:

Приобретение несуществующей недвижимости.
Приобретение недвижимости, которая уже участвовала в сделке с материнским капиталом и в которой не выделены детские доли.
Приобретение недвижимости и продажа ее после получения материнского капитала.
Приобретение ветхого жилья, которое не пригодно для жизни.
Продажа сертификата на материнский капитал.

Получить материнский капитал в 2019 году можно после рождения или усыновления второго ребенка, . Данный закон действует с 2007 года.

Отметим, что даже в случае рождения двойни или тройни, сертификат можно получить только один раз.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Зачастую мошеннические действия со средствами мат. капитала направлены на их обналичивание.

Они могут включать в себя следующие манипуляции:

подача недостоверной информации в пенсионные органы;
представление в гос. органы подложных или поддельных документов, а также документов с истекшим сроком действия;
заключение договоренностей с иными лицами с целью обналичивания средств;
приобретение нежилой недвижимости под видом жилья;
завышение фактической стоимости приобретаемого за счет средств МСК объекта;
иные деяние, противоречащие закону.

Ответственность за нарушение норм о семейном капитале наступает независимо от того, знал ли владелец сертификата о ней или нет, и может заключаться в следующем:

штраф, возврат средств или условный срок при представлении недостоверных сведений;
при наличии сговора — штраф от 100 до 500 тыс. руб., принудительные работы до 5 лет или лишение свободы на срок до 5 лет;
при создании преступной группы, занимающейся обналичиванием, для отдельных участников предполагается штраф до 1 млн. руб. с лишением свободы до 10 лет.

Отказать заинтересованному лицу в выдаче сертификата могут, если нет законных оснований для его получения, либо такие основания прекращены, либо заявителем представлены недостоверные сведения.

Прекращение права на субсидирование в форме средств МСК происходит в случае смерти лица, признании его судом безвестно отсутствующим, лишении его прав в отношении детей, совершении преступного деяния против детей, при отмене усыновления. При этом право на капитал переходит к несовершеннолетним или проходящим обучение детям, если им не исполнилось 25 лет, в равных долях.

Цели использования материнского капитала законом строго ограничены. Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

покупку или строительство жилья;
учебу детей;
пенсию матери;
реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.

Данный список является закрытым. Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.

Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.

Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме. Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке. В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость. После этого заключается договор купли-продажи. Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала. При этом она оказывается непомерно завышенной. Как пример, по факту реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам приобретается за сумму свыше 400 000 рублей.

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Материнский капитал – денежное пособие, выплачиваемое в виде материальной поддержки семьям, в которых родился (или которого усыновили) второй, третий и последующий ребенок. Рассчитывать на получение данной материальной поддержки молодые семьи могут при условии отсутствия иной государственной поддержки.

С учетом индексации, размер данной выплаты на 2019 составил 453 026 рублей. До 2019 года допускалось обналичивание части денежных средств (до 20 000 рублей), например, на строительные цели. Однако в 2019 году данное право упразднили, и теперь обналичивать средства капитала не допускается.

Таким образом, получить положенную государственную поддержку допускается лишь в формате сертификата, который после передается в отделение Пенсионного фонда, определяющего итоговый способ расчета исходя из целей его использования.

Правом на получение обладают:

Представительницы женского пола, у которых есть гражданство Российской Федерации, и которые родили/усыновили более 2-х детей;
Представители мужского пола, у которых есть гражданство Российской Федерации, и которые усыновили более 2-х детей;
Отец 2-х и более детей, если их мать была лишена законных прав на своих чад/если она скончалась;
Родители/официальные опекуны ребенка (младше 18-ти лет), который поступил в высшее учебное заведение на очную форму обучения, однако не получает никакой государственной поддержки для оплаты обучения.

Что касается целей расходования средств, то в 2019 году можно выделить следующие:

Улучшение жилищных условий (покупка квартиры, дома, ремонт нынешнего жилья, первоначальный ипотечный взнос, погашение остатка по ипотечному кредиту, финансирование начальной стадии строительства);
Образование детей (оплата услуг детского сада, школы, колледжа, лицея, университета);
Формирование будущей пенсии матери;
Обеспечение достойного уровня жизни ребенка инвалида (покупка специального оборудования, оплата медицинских услуг и т.д.);
Ежемесячные пособия для ребенка до 1,5 лет.

В силу внушительности размера мат. капитала, не удивительно, что так много лиц ежегодно предпринимают десятки и сотни попыток обмануть систему и украсть положенные на определенные цели денежные средства.

Желая потратить деньги с материнского капитала на личные цели, а не те, что регламентированы на законодательном уровне, некоторые владельцы сертификатов предпринимают всевозможные попытки обойти установленные правила, не догадываясь, что их действия – уголовно наказуемы. Ведь ежегодно результатом неправомерного расходования средств капитала становится утечка государственного капитала, исчисляемая сотнями миллионов рублей.

Статус «мошеннических» могут принять следующие действия владельцев сертификата:

Оформление на себя ребенка, который не имеет к нему никакого отношения;
Фальсификация информации, предоставляемой в Пенсионный фонд;
Утаивает сведения о том, что был лишен родительских прав.

К самым распространенным случаям мошенничества относятся:

Оформление ипотечного займа;
Попытка получения капитала лицами, не имеющими на это права;
Попытка обналичить гос. пособие;
Преступные деяния должностного характера.

Все перечисленные способы мошенничества с материнским капиталом преследуются по закону на территории всех субъектов Российской Федерации. Настоятельно не рекомендуется предпринимать попытки использовать один из них, поскольку обширная судебная практика свидетельствует о том, что в конечном итоге злоумышленник всё равно будет пойман и привлечен к ответственности.

Только за 2007 год, когда материнский капитал был впервые утвержден на законодательном уровне, было поймано свыше 10 мошеннических лиц, пытавшийся заполучить средства незаконным образом.

Как мошенники используют материнский капитал?

Мошенничество с ипотечным займом, который оформляется на основании материнского капитала, используемого как первичный взнос, считается одним из самых распространенных способов получить наличные денежные средства.

Чаще всего используются следующие схемы:

Заключение договора с работником банковской организации, уполномоченного за выдачу ипотечных кредитов. Важно, банковский сотрудник был в близких отношениях со злоумышленником, был его другом, хорошим знакомым или доброжелательным соседом. Помимо этого он должен иметь доступ к выводу и обналичиванию денежных средств банка. Для того, чтобы совершить фиктивную сделку, банковский работник должен составить поддельный договор на покупку квартиры, которой на самом деле не существует. После он с другим перечнем необходимой документации передается в Пенсионный фонд, который на основании их перечисляет денежные средства материнского капитала на указанный банковский счет владельца сертификата. Поскольку проверить существование того или иного объекта недвижимости на сегодняшний день в России невозможно, вероятность раскрытия данной преступной схемы весьма маловероятна;
Оформление поддельного договора на покупку недвижимого объекта с собственником, являющегося подставным лицом. Довольно часто покупка жилого объекта осуществляется на основании фиктивного договора за действительную его стоимость. Банк, выдающий кредит, одобряет кредитный заём, собственнику продающегося объекта недвижимости переводится на счет необходимая денежная сумма, после она обналичивается, долг по ипотеке закрывается, остаток капитала передается его законным владельцам с вычетом оговоренных процентов.

Если не брать в расчет негативные последствия в виде уголовной ответственности, мошенническая сделка с ипотекой едва ли выгодна для владельца сертификата (матери ребенка). Покрыв расходы на оплату банковских и риэлторских услуг, владелец сертификата получит на руки, при самом благоприятном исходе событий, 50% положенной суммы.

В худшем случае, семья вообще не получит деньги капитала, при этом у неё останется лишь непогашенная ипотека .

Относительно новая мошенническая схема получения средств материнского капитала, основной которой является подделка документа, свидетельствующего о рождении ребенка. После поддельный документ передается в органы ЗАГС, который на основании него изготавливает уже настоящее свидетельство о рождении ребенка.

Далее мошеннические лица идут в Пенсионный фонд, подают туда фиктивные документы и получают настоящий сертификат, подтверждающий право на получение средств государственной поддержки.

Но даже если мошенническую сделку с фальсификацией документов маткапитала для Пенсионного фонда всё же удалось провернуть, велика вероятность того, что впоследствии она всё равно будет раскрыта. В этом случае к уголовной ответственности будет привлечен не только владелец сертификата, но и его сообщники.

Если вам стала известная информация о махинациях с материнским сертификатом, то стоит:

Обратиться в полицию с соответствующим заявлением;
Обратиться в судебную инстанцию с целью признания недействительности сделки.

Рассмотрение заявления о получении выплат может занимать до двух недель. При этом работники Пенсионного фонда вправе направлять проверочные запросы в любые организации.

В случае подтверждения фиктивности сделки, информация об этом передается в полицию или прокуратуру для дальнейших разбирательств.

Если раньше владельцы сертификатов могли рассчитывать на частичное обналичивание материнского капитала, то сегодня, в 2019 году, сделать это, с точки действующего законодательства, невозможно. Наложение подобного запрета на обналичивание средств капитала обусловлено ростом случаев мошеннического оборота гос. пособий.

А с тех пор, как обналичивать средства стало невозможно, случаи успешного использования мошеннически схем уменьшились в разы.

Сегодня все «передвижения» материнской государственной поддержки контролируются работниками Пенсионного фонда РФ и проводятся исключительно безналичным путем. Так, покупая квартиру или погашая ипотечную задолженность, необходимая денежная сумма переводится на счет продавца или банка только безналичным путем.

Сложности с обналичиванием материнского капитала для злоумышленников на сегодняшний день создают:

Внушительный перечень необходимой документации;
Многоступенчатая процедура оформления;
Затяжной характер реализации средств капитала.

Чаще мошенникам удается уговорить молодых родителей передать им наличные средства капитала, обманным путем принудив их воспользоваться своими услугами, без которых, по их словам, получить деньги и вовсе не представляется возможным. Размер комиссии при этом нередко составляет до 70% от общей суммы положенной материнской выплаты.

Получить наличные средства материнского капитала обманным путем аферисты пытаются одним из следующих способов:

Покупка недвижимого объекта по намеренно завышенному ценнику;
Поддельная покупка недвижимости у знакомых или родственников.

Еще одним способом получения денежных средств материнского капитала является покупка вторичного жилья (ветхого, под снос) по стоимости, не соответствующей действительной, т.е. завышенной.

Как правило, в этом случае мошенники ищут дома, которые по документам являются жилыми строениями, пригодными для жизни, а на деле – закрыты под снос или вовсе сгорели дотла после недавнего пожара.

Впоследствии из рыночной стоимости недвижимого объекта вычитывается его реальная стоимость, а средства из капитала передаются семье.

«Подводными камнями» в данном случае выступают подставные лица, проводящие сделку. После того, как средства поступают на их счет, в большинстве случае они просто исчезают, оставив их владельцев в неведении и без обещанного вознаграждения.

В таких ситуациях обманутые родители крайне редко обращаются к правоохранителям за помощью, поскольку опасаются, что могут сами привлечься к ответственности за участие в мошеннической сделке.

Следует иметь ввиду, что лишь часть российских банков-кредиторов соглашаются работать с материнскими сертификатами ввиду существующей экономической нестабильности в стране.

Пенсионный фонд также достаточно редко соглашается на выдачу капитала, который молодая семья хочет пустить на ремонт или строительство частного дома.

Приобретения недвижимого объекта будет признано законным, если возведенная постройка официально признана пригодной для проживания, а само строение:

Не аварийное и не ветхое;
Подходит для постоянного проживания;
Имеет адрес;
Имеет документацию, подтверждающую статус «жилой постройки;
Подходит для прописки.

Для того, чтобы выдачу средств капитала одобрил Пенсионный фонд, нужно, чтобы недвижимый объект соответствовал следующим требованиям:

Возводимое строение должно иметь статус жилищного строительного объекта;
Постройка должна располагаться на территории Российской Федерации;
В доме должна иметься канализационная система, проведено отопление, электричество и водоснабжение;
Изношенность дома должна составлять не более 50-ти процентов;
Земельный участок, на котором построен дом, должен находить в собственности владельца капитала, либо взят им в аренду.

Законодательство препятствует приобретению аварийной жилой постройки на средства материнского капитала.

Оформление фиктивной покупки квартиры родственника, который после окончания сделки продолжает жить в ней, на сегодняшний день является одной из самых простых и удобных мошеннических схем с маткапиталом.

В результате такой сделки Пенсионный фонд перечисляет денежные средства капитала на банковский счет поддельного продавца (родственника владельца капитала, с которым он находится в сговоре), после чего тот обналичивает их и отдает членам семьи, которые являются полноправными получателями средства государственного сертификата.
Законодательство не накладывает запрет на заключение сделки купли-продажи квартиры на средства материнского капитала между лицами, являющимися друг другу родственниками, тем не менее привлекает к уголовной ответственности за фиктивные сделки.

Фиктивными будут считаться:

Если после заключения сделки купли-продажи продавец так и не выписался из квартиры;
Участниками сделки стали муж и жена;
Покупатель квартиры оформил её в совместную собственность сразу нескольких членов семьи, в том числе и самого продавца.

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Эксперты рассказали о способах мошенничества с маткапиталом

Виды мошенничества с материнским капиталом, действия в случае обмана

В ОНФ назвали популярные виды мошенничества с маткапиталом

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Как мошенники используют материнский капитал?

Похожие записи:

Добавить комментарий Отменить ответ